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标题: 你们用XTRANSFER, 与对方签协议了吗?有经验的来给我科普下!
uangle
简单福步
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发表于 2022-4-1 11:37  资料  个人空间  个人短信  加为好友  只看该作者
你们用XTRANSFER, 与对方签协议了吗?有经验的来给我科普下!

如题。
纯属讨论一下,我有朋友也想开XT,所以有必要了解下!



XT的主体运营公司名字叫 “上海夺畅网络技术有限公司

营业范围:
网络科技、信息科技、计算机软件科技领域内的技术开发、技术咨询、技术服务、自有技术转让,计算机信息系统集成,计算机数据处理(涉及行政许可的,凭许可证经营)。 【依法须经批准的项目,经相关部门批准后方可开展经营活动】

营业范围里面,见不到一丝丝“金融”,可见在国内根本没有合法的牌照啊。

简而言之,理论上就是找了个网络皮包公司,委托人家给收钱结汇。。。。。这种情况都不如稠州银行啊,至少再小再差人家也是个银行!

我还没弄明白,XT是怎么把外币转成人民币的。大概率都是走的应该跟义乌一样的跨境电商类,所以要求必须打到法人私户。

特别去银保监会查了下资质,确实XT什么金融机构都不算啊。

[attach]543953[/attach]

特别对比了下 稠州银行的查询结果
[attach]543954[/attach]

XT网站宣传的是“中国支付清算协会”会员单位,这个协会是个民间组织好不好?

然后XT网站又列举了一些列的金融牌照,可是,在中国经营业务缺独独没有中国的金融牌照。有没有同学问他们要过这些国外的拍照?XT网站都是小图,这种讨论我们外贸人经常PS的。哈哈哈。

特别注意下XT网站下方的小字提示:“本页面所提及「外贸收款」及「结汇业务」,均由XTransfer境外展业主体负责海外收款,由境内持牌第三方支付机构在资金跨境环节收汇、结汇,为企业提供安全便捷的跨境交易服务。” 这句话很有意思。

大概率猜测下XT的收款,其实就是一个离岸公司在境外银行开个账号,然后国内公司用的是他们的子账号, 当然了,这么大金额的流水不让境外银行所在地发现,也要有一些境外的手段的。 境内结汇,也应该是走的某些银行的跨境路线,比如类似的稠州银行。
你们收到XT的钱,是从哪儿汇过来的? 是不是国内银行的?汇款名字是这个上海公司吗?



我好佩服你们,你们跟XT有合约或者协议吗? 如果出了问题,你们找谁打官司维权?
心真大,几十万上百万的钱,借给朋友都要打个欠条啊,你们就这么放在XT不管了?
哈哈,我个人建议你们,钱到了,立刻转走,别成了P2P最后的一棒。

[ 本帖最后由 uangle 于 2022-4-1 11:48 编辑 ]



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JADEYULIJUN
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发表于 2022-4-1 13:31  资料  个人空间  个人短信  加为好友  只看该作者 QQ
外贸涉及到的灰色地带还不够多吗,主要也是国内赋税确实是高

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逝氺流
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发表于 2022-4-1 14:45  资料  个人空间  个人短信  加为好友  只看该作者
我在用 不过我都是收到钱立马结汇的  暂时没遇到过问题

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wangshidexiaowu
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发表于 2022-4-1 15:02  资料  个人空间  个人短信  加为好友  只看该作者
我用过一次,钱到了马上结汇转回来,从客人打款到我国内**收到钱24小时内

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tommy汤姆哥
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发表于 2022-4-1 15:22  资料  个人空间  个人短信  加为好友  只看该作者 QQ
通过第三方转款 然后转到个体户法人账户 已经有人被要求补税了

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星星之火123
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发表于 2022-4-1 15:33  资料  个人空间  个人短信  加为好友  只看该作者
Xtransfer本身就是野鸡结汇的垃圾玩意,但奈何论坛的xtransfer推销狗太多了

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MALYSKAG
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发表于 2022-4-1 15:35  资料  个人空间  个人短信  加为好友  只看该作者
回复 #5 tommy汤姆哥 的帖子

多少金额的

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Jack外贸2020
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发表于 2022-4-1 15:35  资料  个人空间  个人短信  加为好友  只看该作者
马上转转不了的

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MALYSKAG
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发表于 2022-4-1 15:35  资料  个人空间  个人短信  加为好友  只看该作者
回复 #6 星星之火123 的帖子

汇率低的可怕

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XTransfer-leo (WX19945717162)
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发表于 2022-4-1 16:49  资料  个人空间  个人短信  加为好友  只看该作者 QQ
楼主说是讨论,但却只是自说自话,直接否定,甚至是诋毁!并未给大家做出客观的分析和观点!


XTransfer的企业定位:一站式外贸企业跨境金融和风控服务公司,致力于帮助中小微企业大幅降低全球展业的门槛和成本,提升全球竞争力。


XT的投资方背景及业务规模:
自2017年成立以来,已经完成了6轮融资,由央企招商局领投!
总部设立在上海,在国内近30个城市设有分公司! 目前已服务超20万家中国的B2B外贸企业,并将很快拓展开发海外的外贸企业客户! 在2020年被世界经济论坛评选为亚洲区的科技先锋企业!


XT的金融业务资质:

收款账户服务:拥有香港、美国、英国、加拿大、澳洲等地的金融监管牌照,并于当地的银行合作的备付金监管账户业务,为外贸企业提供收款账户开立服务!

结汇申报服务:目前是与国内多家拥有跨境金融支付牌照的金融机构合作,提供在线申报,合规结汇。而XT则负责贸易真实性审查,反洗钱服务。并且XT也在申请国内的牌照。

附资料:
《德意志银行官宣携手XTransfer为中小微企业提供高效、低成本的跨境交易服务》https://mp.weixin.qq.com/s/4SEVqgXNkBqw1JGPQeKciQ
《XTransfer正式成为中国支付清算协会会员单位!》https://mp.weixin.qq.com/s/Dj3e7VJVmG3U1cADzHYF4Q
《上海警方联手数字化企业XTransfer打击跨境洗钱》http://app.ceweekly.cn/?action=show&app=article&contentid=378014&controller=article

中国支付清算协会:主管单位为中国人民银行,凡经中国银监会批准设立的、具有独立法人资格的银行业金融机构及财务公司、经人民银行等相关监管部门批准设立的支付清算机构、取得人民银行颁发的《支付业务许可证》的非金融机构以及符合协会要求的其他法人机构,均可申请加入中国支付清算协会成为会员单位。

2022年2月23日,XTransfer与中国国际贸易促进委员会商业行业委员会联合发布的《2021年中小微企业出口贸易(B2B)指数报告》,已经被国内各大主流媒体和机构作为行业权威数据引用。
(2022年3月24日商务部新闻发布会:就媒体援引《XTransfer外贸出口指数报告》的行业表现和政策提问进行回答!鼓励各类金融机构加大对中小微企业的支持力度,促进贸易新业态新模式发展!)

对于故意歪曲,恶意诋毁的言论,我公司将依法追究其法律责任!

[ 本帖最后由 XTransfer-leo 于 2022-4-1 16:59 编辑 ]



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Vicky-.- (Lynn西瓜)
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发表于 2022-4-1 17:03  资料  个人空间  个人短信  加为好友  只看该作者
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uangle
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你说一下,我哪句是扭曲你了? 请指教。
我还真没否定你啊,我说的很清楚,
收到钱应该立刻转走。

QUOTE:
原帖由 XTransfer-leo 于 2022-4-1 04:49 PM 发表
楼主说是讨论,但却只是自说自话,直接否定,甚至是诋毁!并未给大家做出客观的分析和观点!


XTransfer的企业定位:一站式外贸企业跨境金融和风控服务公司,致力于帮助中小微企业大幅降低全球展业的门槛和 ...

[ 本帖最后由 uangle 于 2022-4-1 17:28 编辑 ]

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发表于 2022-4-1 17:22  资料  个人空间  个人短信  加为好友  只看该作者
特别查了下,香港的MSO拍照是啥。

SVF 储值支付工具牌照VS MSO金钱服务经营者牌照
(1)主营业务不同
ü 如果申请人的主要业务是发行或促进发行储值支付工具,把金钱转账服务作为一种附属的服务,就可能要申请储值支付工具牌照。

ü 如果申请人的主要业务计划是利用在线平台提供金钱服务,就只需金钱服务经营者牌照。

(2)注册资本不同
ü 储值支付工具持牌人必须持有不少于2500万港元的已缴股本。

ü 申请金钱服务经营者牌照没有相关的注册资金要求。



参考链接  https://zhuanlan.zhihu.com/p/108163362

金钱服务经营者牌照(MSO)
香港法例第615章《打击洗钱及恐怖分子资金筹集(金融机构)条例》(打击洗钱条例)已于2012年4月1日起实施。按照打击洗钱条例,任何欲经营汇款及/或货币兑换服务的人士必须向海关关长(关长)申领牌照。关长负责执行金钱服务经营者(前称汇款代理人和货币兑换商)的发牌制度,以及监督持牌金钱服务经营者在客户尽职审查及备存纪录的责任方面和其他发牌规定的合规情况。

(1)定义
金钱服务经营者牌照,简称MSO(Money Service Operator Licence),由香港海关总署颁发。获得MSO牌照,意味着可在香港经营金钱服务,即货币兑换服务或汇款服务。

货币兑换服务:指在香港作为业务经营的货币兑换服务,但不包括附带于主要业务的该等服务。例如在交易中接受外币的零售业务,或者在酒店处所经营,主要为方便入住该酒店的顾客,并且只包括以港元货币作兑换购入非港元货币的交易。

汇款服务:指在香港作为业务经营的、提供以下一种或多于一种交易的服务:(一)将金钱或安排将金钱送往香港以外地方;(二)从香港以外地方或安排从香港以外地方收取金钱;(三)安排在香港以外地方收取金钱。

(2)有效期
MSO牌照有效期为两年,持牌人须在牌照期满前45日或之前递交续牌申请。

(3)申请资格
i) 申请人须是“适当人选”。“适当人选”简要来说就是,申请人(或其任何合伙人/董事/最终拥有人)不得被裁定犯第30(4)条所指明的罪行,或是未获解除破产的破产人。

ii) 须注册香港公司。注册香港公司指的是在香港特区范围内注册的有限公司或无限公司。一般海外人士到香港注册大多都是有限公司,这种有限公司属于实体公司,而不是离岸公司或空壳公司。按照惯例,香港有限公司注册资本应不少于1万港币。

iii) 申请MSO牌照没有最低资本要求。

(3)申请程序
办理牌照前所准备的工作:i) 有效的公司文件;ii) 申领持牌人的有效**;iii) 固定经营场所 (不可以是虚拟办公室,经营金钱服务之处所应可让海关人员进入以执行条例的规定,例如实施视察及巡查);iv) 具备适当人选的条件 (该人是否破产或有刑事纪录);v) 预备牌照面试答问。

提交所需文件后,海关会要求申请人缴交申请费用:基本费用3310港元,每位 “适当人选” 的审查费用860港元,额外营业场所的审计费用2200港元。缴交申请费用后,海关会安排与申请人会面,并向申请人发出一份《补充资料表格》,海关会同时审查公司和申请人的资料,然后海关会派人员实地考察申请人的营业处所,最后,海关会以书面通知申请人其申请结果。

申请MSO牌照后,香港海关会要求持牌人提名“合规主任”及“洗钱报告主任”。此外,许可证持有者必须每季度提交一份交易报告,并及时提交可疑的客户/交易报告。

(4)获发牌照数量
过去五年,持牌金钱服务经营者的数目持续增加,尤其2017年以来,持牌经营者数量增长速度加快。2018年上半年共发放93张MSO牌照,截止2018年上半年,持牌金钱服务经营者共有1402家。

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Aimeeddie
永不福步




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发表于 2022-4-26 15:15  资料  个人空间  个人短信  加为好友  只看该作者
XTransfer是个好产品,不适合也不要诋毁

XTransfer为我们外贸企业提供跨境收款账户,给我确确实实带来了方便。讨论应该在中立的角度看问题。楼主说境内运营主体叫 “上海夺畅网络技术有限公司”,本人往上一查就查到香港母公司是“Xtransfer Limited”了,他们总部和研发中心在上海,应该就是这家公司,那么研发中心对应“信息科技”的经营范围没毛病啊。这个产品从头到尾都叫XTransfer,与香港公司完全一致,那牌照自然也是归属香港公司了。楼主说到,中国支付清算协会是民间组织,那也是人民银行选出来的,受监管的,也不是一个很随意的组织,个人认为能进的总比进不了的好些吧。
再说我们真实客户的钱是从哪里汇过来的,怎么可能是来自 “上海夺畅网络技术有限公司”,这多毫无逻辑。本人XT账户收到的钱都是国外客户打过来的,汇款人名称也是国外客户的名称。至于结汇提现,也是我们自己账户的名称,而且可以提现到我们的企业的对公账户,也可以提现到法人代表账户和董事账户,这都是为了方便客户。XT账户里的钱不但可以全球收,现在也可以全球付,付给供应工厂、付给物流都可以,我是根据公司资金链的运转,在上面会付一下下游的款的,当然,其他的外贸客户肯定也有仅仅用于收款的。楼主说的收款后就提现也无可置否,这是所有人的资金配置自由,我不反驳。
最后就是签约问题,我们在开户的时候肯定是签了账户协议、用户须知这些的,内容也是保证贸易业务真实性配合反洗钱这些,怎么可能没有任何协议就开始合作呢?
我是在关户大潮里在朋友推荐下开的,看到很多账户无故关停或者说可能确实无意识中涉及到了反洗钱的风险中去被迫关户,真的很无奈,在这时候遇到了XT,磨合了一年,现在用得确实比较顺手。我想说,如果是做B2B货物这一块的,可以试试XT,收款后就结汇提现到公户当然没问题。祝大家开单收款顺利

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喵耳
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确实是有风险的,所以我现在是稠州, XT, Panpay, 国内对公都在用,就是最近XT收的一笔尾款5天了还没到账,客服让我等等,说是1-7天都正常,让客户那边查说是已经到账了,不知道咋回事,客户经理透露给我说他有2个客户也是没收到,不知道是不是大面积出现的这种情况,问了其他的朋友都说收款正常,等收到了,XT就用来收点小样品费吧,大金额应该不走这边了

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