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标题: 香港银行账户开户门槛为什么提升
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发表于 2019-4-18 17:21  资料  个人空间  个人短信  加为好友  只看该作者 QQ
香港银行账户开户门槛为什么提升

在目前的监管大环境下,在国内银行开立离岸账户几乎很难成功。随着银行对账户申请的门槛越设越高,离岸银行账户申请成了一道棘手的难题。4y4C)_0B/v
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银行收紧账户申请政策,总的基调只有一个,加强离岸账户管控,防止洗钱和资本外流逃避税等等。
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自2016年以来,内地资金出海需求日益强烈,内地人不断涌入香港账户申请。但同时,香港银行账户的账户申请量已经接近饱和的状态,对优质客户的筛选已成为行业潜规则;同时,香港地区银行为防涉及“洗钱”,对账户申请名额进行严格审查,账户申请政策正在收紧,审核将会越来越严。|中国第一外贸论坛(M2z d*`&O0H4R u#J

&i5B-i'X&W;Z&X/D;e外贸,外贸论坛,福步,福步外贸,福步外贸论坛,FOB,FOB forum资料未准备齐全 这是很多客户被拒绝的主要原因。资料不全账户申请成功率极低,不少客户因为未能提供有效文件,令申请时间拖长,甚至失败,并在银行留下账户申请不成功记录。
3c3m6C7e9h a(_1Z福步外贸论坛是中国最大的专业外贸论坛,致力于打造全球最具人气、最实用的外贸社区。
5\)M%~)B2T0Q2W福步外贸论坛(FOB Business Forum)公司名称有敏感词汇 公司注册时没有排除类似“信托、集团、中华、环球”等敏感字眼,让银行审核难以通过,一般这种情况银行就会要求提供相关的资料审核。
4w)H#u"b g&b"^$y|中国第一外贸论坛bbs.fobshanghai.com1].j']4O!T+Z8g1L5g
银行不信任 跟客户经理沟通过程中让银行产生了怀疑,比如询问账户申请的用途,从事的行业,资金来源等,模糊的回答会导致银行对账户申请人的信任产生怀疑,最终导致不予账户申请。
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3z"g N6K6@"n问题回答不完善 香港有银行在账户申请进行“客户尽职审查”时,要求准客户回答十分多的问题和递交一些难以取得的陈年文件,令账户申请过程变得冗长困难。.n6}4]:{2a*o!z

)p7_.W8B,d2T8l:g"X-L3Qbbs.fobshanghai.com由于不少非香港居民客户在账户申请后存入款项,短时间之内又迅速提走,银行担心此类户口的非正常资金出入,为防涉及“洗黑钱”,银行正在进行越来越严格的尽职审查,同时许多客户只是账户申请用于缴付保费,对于银行而言,没有任何业绩,也没任何利润可言,所以各大银行逐步收紧了账户申请政策。福步外贸论坛是中国最大的专业外贸论坛,致力于打造全球最具人气、最实用的外贸社区。+J2y$c)z.t.b8p
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另外不管你去哪家银行,以下这几样资料是必须要带,资料齐全才能爽快办完:福步外贸论坛是中国最大的专业外贸论坛,致力于打造全球最具人气、最实用的外贸社区。+n'G*F3C#\5T$B0B+m
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+] a*V,x3H0T"Q.Y福步外贸论坛是中国最大的专业外贸论坛,致力于打造全球最具人气、最实用的外贸社区。2、港澳通行证或**(有效期半年以上)
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2k*J([(k"|'P&_5G福步外贸论坛是中国最大的专业外贸论坛,致力于打造全球最具人气、最实用的外贸社区。3、住址证明(内地的即可,3个月内,银行月结单、水电费单等

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