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标题: 感觉这个XTransfer自相矛盾
wwwcyc
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夺汇XTRANSFER


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原帖由 ZZBZERG 于 2018-6-6 01:07 发表
4. “泄露订单资料风险。商业机密比收汇便捷性来说更重要”——这个有道理,但其实是个悖论。
我们一般希望用的服务商(无论是外贸的,退税,收款的。。)合规安全。但合规安全的前提其实是贸易真实性,必然要收集有关的真实资料。
抛开xtransfer,原来常用的货代公司,拖车公司,报关报检,离岸银行,出口代理,在案银行,会所,律所,其实任何一个节点的任何一个员工都没法排除这种风险。
反过来讲,对客户钱的来源不闻不问的转钱的,客户是否敢一直信任呢。
在进一步,以业务角度来看,其实现在外贸越来越难靠信息不对称来做业务了,更关键的是对行业对产品的理解和对客户的服务。
如果被别有用心的外行,靠一点零星信息撬了单,我一定是愤怒的,但静下来会反思自己的核心竞争力。

可以这么说,贸易商或SOHO操作整个贸易流程,有了离岸帐户做防火墙隔离上下游之后,商业机密得到最大程度的保护。这也是离岸帐户的最大价值所在。
开设离岸账户的银行也对客户进行合规审查,但那是针对开户人的真实贸易背景,开户之前就做好,顶多是针对遇到的可疑汇款要求查证,而不是对于每一笔订单都要给银行审查,那样就大大过界了。

也许XT的创始团队出自阿里,带有阿里一贯的底气,可以不把客户利益当一回事,但是XT现在还没达到支付宝的垄断地位,现在就想当客户的上帝,为时过早。

至于说被人“靠一点零星信息撬了单”要自己反思,只能说呵呵了。先不说订单算不算零星信息,动辄要客户反思,这刚开始呢,就以上帝自居了,咱惹不起。

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WORLDFIRST
回复 #16 wwwcyc 的帖子

1. 信息泄漏的可能在外贸各个服务流程中。 我们做为金融企业, 信息安全保护一定是最好的, 这个是监管对我们有要求,也是我们公司基本的生命线。
2. 每一笔订单都审核, 可能大家觉得麻烦。 但这么做可以确保收款渠道的安全。保障所有客户的利益! 银行就是因为无法做到单单审核, 出了一个问题case,就遭受巨额罚款。为了避免风险银行只能逐步关闭离岸账户。我们多数外贸企业也因某一个人的错误牵连,导致账户无法使用。
3. 请注意,我才是xtransfer的员工。

谢谢!

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回复 #17 leon.deng 的帖子

抱歉,我还是觉得订单信息捏在自己手里比较放心。互联网公司的信息安全声明见得多了,事实上没有一个国内的互联网公司真正做到保护客户信息的。
哪怕是后面离岸帐户关闭了,我也会选择在岸帐户,不会选择越过界的第三方支付。

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回复 #18 wwwcyc 的帖子

当然我们尊重你的选择问题。你有担心我们完全能理解。需要时间来验证。支付宝第一天出来也不会所有的人相信。

需要补充一点的是。 我们是一家持有支付牌照的金融机构,而不是互联网公司。 拿到牌照就意味着需要接受严格的监管,不论是信息安全,资金安全。。。。

再次感谢!

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原帖由 wwwcyc 于 2018-6-6 18:10 发表

可以这么说,贸易商或SOHO操作整个贸易流程,有了离岸帐户做防火墙隔离上下游之后,商业机密得到最大程度的保护。这也是离岸帐户的最大价值所在。
开设离岸账户的银行也对客户进行合规审查,但那是针对开户人 ...

我不想吵架,请看清,我不是XT的员工,我和阿里没关系,你也不是我客户,我也没要求你做什么。
我仅仅是针对你的疑问和矛盾说下自己的看法而已。
客户身份审核,和转款时的贸易真实性审核是两回事,合规都得做。现在境外银行没票票要求是资源做不到而已。
国内银行外币遇到尽调被要求提供各种合理的不合理的资料,查个底掉,卡个个把月也不少见。
现在信息泛滥是社会问题,个体难以独善其身。
谁没买过海关数据?谁不乱盖蓝色萝卜章?出口抬头被冒用,进口税单因为海关系统缺陷被冒领也不少见。
我也想捂着外商,外商会单凭我捂着就不找其他供应商了?
所以我才会说提升自己核心竞争力才是关键。所以如果真发生我的客户被外行撬单的情况,我的确会反思自己。当然这和XT其实没啥关系,信息安全其实看其公司自身的,他说安全性好你不相信也没用。
就我个人而言,当然能提供的信息越少越好,但并不认为每票订单都提供是越界。
说个身边事,我之前说过的2c行当,原来所有支付公司都是要2c的详细订单信息的,后来有家挺知名的支付公司说不要,然后1年不到被监管打脸了,要求所有客户把之前所有的订单信息从后台导出来,发过去做合规。
我作为客户当然也被折腾到了,我宁可他一开始就划好道道,不接受就不做,省得后来折腾。
所以如果XT不要求任何贸易真实性材料,我要是他客户,倒要担心他能否开的长久?他和地下钱庄有啥区别?
至于是否越界,每个人都有自己的价值判断和选择自由,这个没啥多说的。

[ 本帖最后由 ZZBZERG 于 2018-6-7 00:17 编辑 ]

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回复 #20 ZZBZERG 的帖子

既然你说你靠的是核心竞争力,客户不怕被撬单。那么把你的全部订单信息在论坛上公布出来如何?看看能不能被撬得动。

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原帖由 wwwcyc 于 2018-6-7 10:39 发表
既然你说你靠的是核心竞争力,客户不怕被撬单。那么把你的全部订单信息在论坛上公布出来如何?看看能不能被撬得动。

大家都是成年人,莫抬杠。
我没必要发订单到福步是因为福步是论坛,他能让我交流,但没办法帮我收款。但我会提供手机号给需要实名发言的论坛,这是为了交流我愿意付出的代价。
关于2c贸易,我会提供店铺token给2c的持牌支付公司,因为他能帮我收款和结汇,不受5万美元限制,我不提供就做不了,这是我愿意为了便捷收款结汇付出的代价。但我不做地下钱庄,哪怕价格更划算,这是我不愿付出的代价。
2B也差不多,我会提供必要的信息给有关环节的我认为可以信任的服务商和监管机构,这是做成生意维持运转的代价。
对于做什么愿意付出什么代价,我有我的判断。您可以有您自己的,不必强求,不必抬杠。

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http://bbs.fobshanghai.com/thread-7318311-1-1.html

银行接下来也会逐步加大审核力度,这个会是一个趋势。

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原帖由 ZZBZERG 于 2018-6-7 12:00 发表

大家都是成年人,莫抬杠。
我没必要发订单到福步是因为福步是论坛,他能让我交流,但没办法帮我收款。但我会提供手机号给需要实名发言的论坛,这是为了交流我愿意付出的代价。
关于2c贸易,我会提供店铺tok ...

大家都是成年人,都知道只要是竞争性行业的中间商,订单信息被泄露给第三方之后,只要有足够的利益,第三方肯花足够精力,没有撬不动的单。
除非你和客户关系好到跟一家人一样,或者是垄断,也就是你说的核心竞争力,全国的中间商,能达得到这一标准的不到1%。

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回复 #24 wwwcyc 的帖子

没有关系,每个人都有选择的权利。新事物出来,有怀疑正常。。。。如果你了解过b2c行业的平台收款, 都是用这类方式。

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回复 #25 leon.deng 的帖子

B2C不用担心泄露订单资料,甚至在很多平台上都是公开的,没有人会花精力去撬一个消费额很小的个人客户。
B2B就不一样了,不夸张的说,90%以上的外贸公司,90%的利润来源于前十名客户。只要被撬了前十名客户,公司离倒闭也就不远了。
我开离岸帐户的时候,客户经理也要求提供一些贸易单据来核查贸易背景,我专门挑了一些低利润的订单给银行审核,哪怕是这些订单信息被泄露了,也不会给别人撬单的动力。人都是经不起考验的,想要长期合作下去,最好的办法就是不要诱惑他,不给他犯错的机会。

XTransfer可能更适合B2C领域的跨境电商。

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对的 一个是资金的安全问题 一个是客户信息的安全问题 其他的都是流程性的东西

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是的。

有支付牌照意味着监管。这个和其他贸易公司,出口代理收款的性质完全不一样的。

我就问问你们见过拿到牌照的支付公司跑路吗?

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P2P拿到牌照的照样跑路。
不过我们最在意的还是信息泄露,不管是在阿里、百度还是腾讯,我们上传的私人信息购物信息,很快就变成了公开信息,被用来推送各种广告、各种骚扰信息。

而且SOHO跟阿里打交道的很多,也受够了阿里的霸道。很多外贸公司放弃阿里平台,就是因为阿里试图做全套,极力要求把所有信息都交给它,支持它的大数据。信息可是外贸的命根子,阿里办不到的事,一个阿里出身的第三方支付就想办到,不是太可笑了吗?

再说了,就算上传了所有订单信息,一个第三方平台哪有可能逐笔审核,还不是走个形势。要么用户上传真实订单,最后被卖掉;要么用户上传假订单,结果有些洗钱性质的款也照样通过了审核,结果平台被封掉。

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回复 #29 wwwcyc 的帖子

1. 你应该没有理解牌照的含义。 我觉得这点没有必要继续展开了。
2. 支付企业的信息安全,前面也说的很明白了。 这里不做赘述吧。 之前那个朋友分享的很对。信息泄漏在每一个环节都有可能,看你怎么选择? 如果你觉得价值大于风险的话,那就接受,如果相反的话,就拒绝。 这个没有人能强迫。显然你属于后者。 我们尊重你的选择。
3. 至于一个第三方平台是否能逐笔审核,我认为你下的结论太过于武断了。 毕竟这个不是你的专业。。。。。。。

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