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发表于 2017-9-18 14:56 资料个人空间个人短信加为好友只看该作者

警惕新汇款诈骗方法

做外贸最悲哀的莫过于没有单子，做外贸最最悲哀的莫过于货发了（客户提到货）钱收不回来！
仅以自身的教训来警示千千万万的外贸从业人员，时时刻刻要小心，哪怕你认为最好最得意的客户说不定也会背后捅刀子。
写这篇文章的时候，此事件尚未有个明确的结果，因此客户的信息暂时保密一下。好图图片格式太大了，不能图文并茂。

一个做了一年多的印度客户M，期间合作一直很顺利，就是付款有点拖沓，在7月份的时候，有一批货到港了，需要安排余款，我就又发了公司经常使用的A银行的付款账号信息给他，客户从迪拜安排汇款，过了一两天问我有没有其他银行的账号，说A银行账号迪拜付款有问题，当时六七月份的时候确实是这样，迪拜付款到中国很容易被退回去或者冻结，于是给了他我们不经常用的B银行的外汇账号信息，过了一两天发了我一个水单，各方面一切正常，就等着款到电放提单了！

等了一天又一天……一个星期都没有收到款子，期间客户是频繁的问我收到款子没有，客户很着急甚至怀疑我骗他，甚至说想找个人到我们银行问……上面说过，这个时候中国外汇管理局对来自迪拜的款子审查异常严格，我就认为是外汇管理审查方面的问题导致延误。

其实迪拜贸易公司压根没有汇款，只是给了一个电子水单，这是没有更改前的A银行账号水单。

这是更改后的B银行水单，反正无论AB银行，款子是始终没有收到……

下面是客户的反馈和聊天内容，顺序或者有点颠倒，他说自己受骗了，钱付给迪拜公司，但是迪拜公司没有给他付款，我宁愿相信客户被迪拜的贸易公司给骗了吧！但是内情我也不清楚，客户要么也没有讲真话，后来客户付了相当于35000USD的 RMB 给了我们公司，然后电放了这批货。

   关于此事件的补充说明：后来客户和我说，迪拜这个贸易公司不光骗了他，而且骗了其他的印度需要迪拜汇款的客户，然后这家贸易公司没有钱来补偿，说的是分6个月来还款，此事告一段落，虽然客户最终付款是RMB，也就是没有了出口退税部分罢了！
上面只是辅叙，以下是重点
…………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………
接下来是两个小柜的订单，发货间隔是一个星期，快到港了，依旧是拖沓的付款……
客户先安排了一个小柜的余款28000USD，发了我一个水单，汇款人依旧是先前的迪拜贸易公司 HYSTONE****，我就问他这次还是同一个贸易公司来付款，没有事情？客户说以前的问题解决了，这次付款没有问题的，等我们明确收到美元后，他再付款给迪拜公司，因为是老客户了，我就大概的看了下电子水单，一切正常，过了两三天还是没收到款子，仔细的看了下客户把SWIFT的一个字母“R”写成了“P”，就联系客户通知迪拜那边更改下，客户发来了一个更改后的水单，请注意描述
   这个更改后的水单不仅改正了SWIFT账号，而且把收款行的名字也给改了，也就是把A银行的名字改成了我们的B银行名字，最终的水单是B银行的名称，A银行的账号和SWIFT，收款人无论AB银行都是我们公司的名字。

我首先怀疑是不是客户弄错了，因为一个月之前我确实给他了A和B银行的信息，对于这个情况我的想法是要么银行收不到款要么款子会到A 银行的，毕竟和**一样，可能有重名的但是**号码是唯一的， SWIFT CODE也是唯一的,到时候也就是带着公章去A银行更改下就可以了！

过了2天B银行的莫名其妙的打来电话说收到一笔27975USD的来自迪拜HYSTONE****的款子，并告知稍微有点问他，但是带着公章去纠正下就可以结汇了，既然款子收到了，就安排电放其中一个发货比较早的柜子。期间公司也没有急于结汇，因此钱就放着也没有入账。如果这个钱在HYSTONE没有发来退款函之前结账的话，就不会出现这样的问题了。

9月11日突然接到B银行电话，说客户申请把这个款子给退回去，因为这个款子不是给他B银行的，他们无权接受，上面说过，这个汇款是B银行的名称，A银行的账户和SWIFT账号！当时就蒙掉了，立刻和银行说先不要退回去，这边和客户商量。
[local]9[/local]
理解和客户联系说迪拜公司HYTONE 为什么要求款子给退回去？虽然打错银行户名了，但是两个都是我们的账号！客户问了HYTONE公司，说那边没有要求退回去，我就把报文发给客户，让他通知迪拜HYTONE公司撤销退回函或者重新更改账号，然而一连几天银行没有任何消息，倒是客户说不用担心，大家都是做生意的，及时对方不付，他也会付的，然后有莫名其妙的通知我，你们的款子现在安全了，但是我让他发个COPY的报文给我，又没有任何消息！
   事情到了这个地步蹊跷的地方很多，下面是我的分析
1、付款方首先故意把SWIFT CODE 弄错，从而给修改付款提供了借口。
2,、修改付款单的时候故意把银行名称弄错，美元能收的到，但是给他要求退回去提供了借口，HYTONE公司很熟悉汇款的漏洞！
   疑问点：
1、既然客户说HYTONE这个公司已经骗他了，为什么他还要找这个公司汇款？
2、如果HYTONE 不是故意的弄错银行账号和SWIFT号码，为什么不及时的修改下？三番五次的要求修改依然没有答案！
3、如果客户想诈骗的话为什么不按照这种方法把两个柜子的钱都付掉，电放后再要求银行退钱？
先写到这里！希望是GOOD LUCK!

[ 本帖最后由 nidayede 于 2017-9-18 14:58 编辑 ]

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