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标题: [业内交流] [华东]欧洲追债:德国商人的良好信誉不应该让您遭受欺诈
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[华东]欧洲追债:德国商人的良好信誉不应该让您遭受欺诈

国际追债|国际讨债|国际收债|海外追债|欧洲追债
作者:丹尼尔·施密特Daniel Schmidt


       从现在的经济形势看,中国已经成为德国在亚洲最重要的贸易伙伴,而德国已经成为中国在欧洲最重要的贸易伙伴。

    在产品的专业品质以及从商人员的信誉方面,德国在中国享有极高的声誉。"德国制造"这一标识,已经成为全球范围内优秀品质的象征。

    但不幸的是,就像在世界上其他的地方一样,有的时候不好的事情也会发生在德国。德国的不法分子会滥用他们祖国的良好信誉对德国商户或者外国商户进行商业诈骗。他们这样做实际上是损坏了多年以来由诚实的德国商人建立的良好声誉。

    在进出口贸易中,交易数额巨大,进出口公司的一个集装箱的货值就从1万到20万美元不等,有的时候甚至更高,所以商业诈骗一旦发生,损失常常较为惨重。

    我们对中国进出口商户的一个善意的提醒是:您应该注意,不要因为您的贸易伙伴来自德国——一个声誉良好的国家,就放松了警惕,而不对其进行任何信用调查。当然也不要因为您的贸易伙伴来自信用品质较低的国家,就对其防范过度。

    作为一个来自德国本土的专业法律从业人员,我们为我们的国家感到骄傲,因为任何时候中国人说起德国来,都觉得德国的品质和信誉都非常优秀。但是如果我们在处理案件的过程中,听到了与之相反的故事,我们则需要做出额外的努力,来挽回德国不法分子给其他客户带来的损失。

    德国有一个强大的法典体系——特别是刑法,允许实施快速起诉,检察官如果被告知某人有犯罪行为,就必须依法采取行动,无论这是否是检察官本人的意愿。这意味着一旦检察官得知某人涉嫌欺诈,首先警方必须对此展开调查,因此,刑事诉讼程序可以较迅速地启动。

    我们在德国债务追讨法律服务领域中,可以采用多种讨债措施,而且债务人的信用情况透明度高。在企业信誉方面,对一个法律实体(公司)的个人或数据的保护优先级别不再像以前那么高了,这更有利于对某个公司进行信用调查——这是件好事。

    在成为德国不法分子欺诈犯罪的受害人以前,我们建议您对您的德国商业伙伴进行一个简单的信用检查。

    尤其在与德国的法人实体GmbH(= GESELLSCHAFT MITbeschränkterHaftung,相当于英国的有限责任公司Ltd.)打交道的时候,中国的出口商人应该知道,这样的公司的董事没有承担该公司债务的责任和义务,除非是欺诈行为或侵权行为,但是这两类行为的取证是相当困难的。即使欺诈或侵权行为可以证明,责任索赔也很难在法庭上得到接受,因为GmbH的性质就是如此(这也同样适用于英国有限责任公司)——该类公司的本质特点总是趋向于尽量保护其董事,从而使其免于责任索赔。


经济安全研究所Institut für Wirtschaftssicherheit - 德国 Germany
首席执行官:丹尼尔·施密特Daniel Schmidt

电话: +49 (0) 6221 - 729060 0 ( 德国时间8:00am-20:00pm)
传真:+49 (0) 6221 - 729060  9
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[ 本帖最后由 欧洲追债 于 2017-8-30 17:47 编辑 ]

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欧洲追债:在德国以及其他欧盟成员国的追债

兹告知各从事进出口业务的贸易公司,对于追债,在德国和其他欧盟成员国,有诸多有效的解决办法来应对那些拖欠账款的债务人。

      作为一个公众承认的,德国法律服务类供应商,我们能运用如下的授权来帮助我们的客户:我们不仅可以发出跨司法管辖区的催债信,而且还可以发出司法违约传票,并能申请强制执行该传票(是及时执行), 或者使债务人丧失抵押品的赎回权,或者申请直接从债务人银行帐户中扣划其资产收入来清偿债务。

      根据民法,我们能够申请授权釆取如下措施:强制债务人提交宣誓书,该宣誓书是经宣誓可以用作证据的书面陈述;对债务人进行全方位的信用审查,并可以对其做出不良信用报告;我们还可以向刑事调查局的检察机关对债权人做出涉嫌商业欺诈的刑事指控。

      在德国以外的欧盟成员国中,申请执行欧洲支付指令——这是我们的专长。通过我们的服务,已经有众多的企业成功地追讨到应得的钱款。

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国际收债:拥有德国服务水准的跨国债务追收

跨国债务追收充满挑战性,在国际贸易中,供货商对购买方施以信任,但是却发生了购买方不履行支付的情况。这种情况不仅会引起经济财产上的损失,还会导致负面情绪的产生,例如:愤怒、挫折感以及绝望感——跨国追债就是为了解决这一问题而采取的行动。

        不同国家的债主,其行为表现不同;司法权的权限在各个国家不同;而在不同的国家能够采取的司法行动也各不相同。

        我们作为一个在德国注册并有执业资格的法律服务供应商,业务范围不仅在德国内部同时也涵盖全球。我们的专长以及业务重点是为来自全球的客户进行跨国债务追索。而且,我们提供对全球特别是欧洲和美国的公司进行背景调查以及信用调查的服务。

        若您有跨国追债及信用调查的需求,请与我们联系。





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德国债务追索:联邦德国警察局提供的事实

据德国联邦德国警察局(Bundeskriminalamt)截至2016年的统计,德国白领犯罪案件共有57,546.00宗,其造成的财产损失约29.7亿欧元(约合人民币23,166,000,000元)。德国只是28个欧盟成员国的一个国家,德国人口为8267万人。按人口比例算,白领犯罪的案件数量相对较高。事实上,报告的案件数量只是冰山一角,估计未报告案件的数量远高于报告的数字,因为涉及国际商务人士或受害者来自其他海外国家的案件,其数量难以得到统计。未报告的海外欺诈案数量很大,根据联邦德国警察局的统计,这些未报告的涉及海外公司的白领犯罪的嫌犯,大多是公司的总裁。




“白领犯罪”这一术语在德国并不是一个有官方定义的术语,但人们通常认为白领犯罪是一种刑事犯罪,即利用商业关系中的互信关系进行欺诈:犯罪分子向受害者提供虚假事实,从受害者那里获得经济利益,从而造成后者的财务损失。





说到国际进出口贸易中的犯罪,其实大多数是欺诈犯罪。为了使国际供应商意识到什么是欺诈行为,我在这里明确地引用一下德国官方的定义,根据德国的《处罚法》(其他欧盟国家的《惩罚法》与此法相似),“欺诈”定义如下:



Section 263 StGB Fraud (German original term: § 263 StGB Strafgesetzbuch)

第263节StGB关于“欺诈”(德国原始术语:§263 StGB Strafgesetzbuch):





为了让自己或第三方取得非法物质利益,任何假冒、提供虚假事实或者歪曲事实的行为都属欺诈,造成财产损失的,罪犯将被判处不超过五年的监禁或者罚款。


既使仅有欺诈的企图也应受到处罚。

  

欺诈犯罪情节特别严重的,罪犯会被判处从六个月至十年不等的徒刑。若犯罪者是诈骗团伙的成员,以其商业基础持续进行伪造或欺诈犯罪的,通常会造成极为严重的后果,如:受害方重大的财务损失;或通过持续进行欺诈而使大量人员蒙受经济损失;或使他人遭受财务灾难。

  

任何人若以其商业基础作为集团成员进行欺诈犯罪,其目的是通过持续的欺诈犯罪获得利益的,可被判处1至10年的监禁。


上述引用的句子只是德国《处罚法》第263节StGB的摘录。当然,在这个问题上,对各进出口商来说,最重要的是德国法律条款中关于国际贸易欺诈犯罪的内容,德国编纂的法律,在规定什么是欺诈行为,以及如何界定上,精确度是非常高的。




在向买方给予任何货物抵押贷款之前,供应商在签订国际贸易合同中应注意,合同条款最好包括如下内容:让买方确认其有对所下定单进行支付的能力;让买方确认其不是在负债累累的状态中;让买方确认其不是任何第三方的索赔对象。除此之外,供应商应该仅向有信誉的可靠的公司提供货物抵押货款,条件是:这些公司采用了某些安全保障措施来排除支付违约的风险。





在极有可能发生诈骗的情况下,我们建议供应商小心谨慎地对待货物抵押贷款。若一旦发生了诈骗犯罪,则不仅要追回债务,还要把骗子绳之以法。如果您在债务追索上需要任何帮助,请与我们联系。





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在德国的追债:法定债务人需付的支付违约利率为8%

在德国的追债:法定债务人需付的支付违约利率为8%
  
债务人需付给债权人债款的8%,作为因支付违约而产生的利息——这一点,就我们经办的案件来看,很多债权人在追收债务时并不总是能考虑到。何谓"违约"可以由买卖双方在合同中进行明确界定,销售合同中的固定条款是最有效的方式。否则的话,"违约"的概念涵义取决于在各自国家适用的法律,以及支付违约法的具体规定。

  

现以德国为例:


根据德国民法典(BürgerlichesGesetzbuch)第§286,288 BGB,

任何货币债务在偿还时都必须附加上利息。在消费者不是缔约方的合法交易的情况下,被索赔的债务应附加上的利息利率应高于基本利率8个百分点。因此,每年支付债款的8%作为利息,这适用于欠款的商业客户。


那么对支付违约的债务人来说又怎样呢?相同的德国法律部门说,如果债务人在支付日到期后没按照债权人发出的警告通知履行支付行动,那么可以界定他有支付违约行为。追债过程中对债务人发出的警告通知,与在法律上对其采取的强制还债的行动,具有相同的效力。
  

如果按照日历,已经规定了具体的付款日期,则没有必要再发出警告通知。支付款项的时间应是一个合理而明确的时间段,若到期时付款没有发生,则须有一个仪式来表示。这样,当支付违约发生时,因支付违约而产生的利息就能够计算得比较清楚。也就是说,要用上面提到的"仪式"表示:负有支付义务的人,明确地拒绝履行支付,那么则可以从该议式发生之日起计算利息。


  
货币兑换损失(例如欧元和美元)经常发生。在债务人发生支付违约的情况时,合同中若有条款,适当地定义了因违约支付而产生的利息,那么则可以从法律上补偿债权人的此类​​损失。

  

如果您在欧盟成员国进行追债时需要帮助,请与我们联系。





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德国有一个强大的法典体系——特别是刑法,允许实施快速起诉,检察官如果被告知某人有犯罪行为,就必须依法采取行动,无论这是否是检察官本人的意愿。这意味着一旦检察官得知某人涉嫌欺诈,首先警方必须对此展开调查,因此,刑事诉讼程序可以较迅速地启动。





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【欧盟追债】欧盟追债程序

作为一家来自德国的跨国追债法律服务提供者,如果您在欧盟有需处理的法律事务,我们可以向您提供以下的法律服务:

1.对债务人做深入的信用调查,并且能追踪监督债务人的业务情况及其信誉,如债务人有任何重大事件发生,我们则会每日提供关于该事件最新进展的报告。

2.对您的事务进行深入细致的法律分析,并提出各种法律上的解决方案供你选择决定。

3.向法院申请对您的债务人执行EPO(欧洲支付指令),向法院申请启动执法程序,例如:冻结债务人银行账户或扣押其财产等措施。

4.提供账户托管服务。

5.起草债务人与债权人之间的和解协议。

6.若有必要,把您的案子作为欺诈案件报告给欧洲检察机关或刑事调查警察部门。

这些服务项目由我所的德国律师及其团队进行,而在与债务人发生严重纠纷的情况下,传统的那种诉讼可以通过与我们合作的律师提交。



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发表于 2017-11-29 12:56  资料  个人空间  个人短信  加为好友  只看该作者 QQ
【德国追债】德国商业犯罪案件统计数字

在德国,每年报告的商业犯罪案件有成千上万。例如,

    在2013年,有多达71.663个商业案件在联邦刑事调查局(Bundeskriminalamt)注册。案件中的多数是属于破产欺诈以及其它金融诈骗,由此造成的损失在2013年达到3.8亿欧元。而未被报告的犯罪在德国的数量要更高,因为并不是所有的受害者都想向警方报案——他们希望保持自己脸面。因此,尽管德国享有良好的国家声誉,但是未被报告的金融诈骗案与被报告的案件加在一起还是数量惊人,所以在德国遭受金融诈骗的风险还是比较高的。

    应该注意到,德国的人口大约为8000万。与中国相比,德国的人口并不多,但在德国注册的企业(小型个体企业,有限责任公司,或股份公司)的数量,估计超过了360万。

    所有上述数字都是来源于德国联邦统计局的统计。

    我们经济安全研究所是一个在德国注册,经特别授权专门进行跨国追债及信用调查的法律服务机构,丹尼尔·施密特先生(Mr. Daniel Schmidt)我所的拥有者及负责人,他是德国法律学位(法学)持有人,具有丰富的实践经验。在欧盟成员国追债是我们的专长,我们已经遇到过许许多多的金融诈骗和破产诈骗案件。

    我们遇到的案件中,有越来越多的诈骗案件发生在东欧国家,英国,意大利和德国,通常的情况是,欧洲所谓的“生意朋友”欺骗了中国商人。其典型的伎俩是,欧洲的贸易伙伴要求从中国商人那儿得到越来越高的贸易信贷,但是他们从来就不打算还贷。之后突然之间,欧州的贸易伙伴宣布破产,他们会声称是他的公司对贷款负有法律责任而不是他个人。破产前,骗子通常会将他的资产转移走而留下一个空壳公司。或者骗子提前向中国商人提出一个非常高的购买价格,中国商人发货后,骗子就消失得无影无踪了——这样的情况也经常发生。

    信用安全的缺乏以及合同条款的缺陷常常会给中国商人造成损失。但是,无论处于多么困难的情况,追回欠款的希望始终存在,因为欧洲不是非洲,在欧洲(欧盟成员国)的法律制度也不是中世纪的法律制度,该法律制度能为中国商人提供讨回公道的机会——当然并不是在所有的欧盟成员国都是这样。

    若您需要对在欧盟国家的某公司进行深入的信用调查、债务追索或者征求相关的法律上的建议,请尽管与我们联系。

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【欧洲追债】在马耳他的债务追索

马耳他的国家全名是马耳他共和国,位于南欧的岛屿上,是欧盟成员国。
现在有越来越多的外国商人在马耳他设立离岸公司或分公司,他们主要来自欧盟成员国或俄罗斯。
根据我们的经验,在马耳他也存在债务纠纷问题,例如:一些外资公司恶意拖欠中国供应商的货款。
在马耳他追债,最有效的方式是提起法律诉讼,从而获得有效和可快速得以执行的法院裁决。
在马耳他可以通过传统的方式进行追债——向主管法院提交诉讼;也可以通过在马耳他申请向债务人发出欧洲支付指令(EPO)来追债。为了确保债务人的银行账户上有供还债的资金,预先冻结其银行账户也是一个好办法。
经预审,获法庭批准追债后,
应等待有利于债权人的法院裁决。一旦积极的法院裁决出来了,就可以立即执行附件扣押令,即通知债务人的雇主从债务人的工资或福利中提取款项来偿还债款;或者立即执行对债务人财产的扣押。
此外,债权人还应该意识到,马耳他民法规定的支付违约利率甚至比欧洲央行(ECB)的基准利率还高出了7个百分点,这对债权人来说是非常有利的。
欧洲央行(ECB)总部位于德国法兰克福,是19个采用欧元为货币的欧盟国家的中央银行。欧洲央行的主要任务是维持欧元区的价格稳定,保持单一货币的购买力。
马耳他的合同索赔期限是较常见的五年期限,通常从应支付的最后期限但没有得到支付的那一天开始计算。
在采取上述措施之前,我律师事务所会对马耳他的债务人的做深入的背景调查。我所有权限并有资源,在马耳他获得可靠的有关公司企业的业务报告。





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一些进出口贸易中的外国买家,有的时候会主动去有关部门申请执行破产程序。

有的时候他们这样做正好是在从中国供应商那儿订购了货物但是还没有付款的时候,那么很有可能,他们这样做是在寻求用一种“官方”的手段来逃避支付。

如果这些外国买家想逃避支付的款项,大到可以以自己的公司破产为代价来逃避,他们就会申请破产。他们会先转移自己的财产(比如:出售掉他们的库存货物),然后用非法的手段来转移资金,到最后,他们的公司就变成了一个空壳的濒临破产的公司。

倘若这种令人怀疑的破产发生在了您的欧洲贸易伙伴身上,或者您需要有人帮助您追回债务,欢迎随时和我们联系。





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在欧洲的有组织的犯罪数量增加了,欧盟执法合作机构(欧洲刑警组织)是成立于1998年的执法机构,该机构通过与欧盟各成员国主管当局的合作来处理犯罪情报,打击性质严重的国际性的有组织犯罪和恐怖主义活动。


白领犯罪(欺诈)性质恶劣,与那些造成数十亿欧元损失的欺诈罪行的恶劣程度相近。


欧洲刑警组织正式指出,欺诈犯罪的低风险和高利润使其成为对有组织的犯罪集团非常有吸引力的活动。由于所需调查的复杂性,欺诈行为被发现、取证和起诉的可能性较低。对于那些只能通过国际合作才能发现的欺诈案例,以及需要确定司法管辖权的互联网犯罪案例,情况尤其如此。

在国际层面运作的有组织犯罪集团钻了各国立法具有差异性的空子。某些个人和组织过于脆弱,例如受害者缺乏对风险的认识,诈骗分子的目标群体缺乏识别诈骗行为的能力——这些都是造成大多数欺诈行为得以发生的因素。
We look forward to assisting anybody who needs to recover his debts in Europe and needs protection in case of fraud.
我们期待帮助任何需要在欧洲追回债务并在遭受欺诈时需要保护的人。


作为在德国注册和获得特殊许可的债务追收法律服务提供商,我们能有效地帮助债权人处理紧急事务。我们可以进行全球信用调查,并在欧盟国家启动法律程序,努力确保资产安全,使债权人的债务可以顺利追回。



在处理案情严重的案子时,我们也会和警方合作,向他们正式报告诈骗分子。





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在24小时内冻结德国债务人的银行账户

在进口出口的经贸领域,若出现以下情况,则商家将面临严峻挑战:一家德国公司的董事让中国供应商相信他将支付货款,但是该支付而未支付的款项金额很高,偿还债务的许诺很有可能落空。这种情况下,一般收债公司的收债程序很可能已毫无效果,因为宝贵的时间已经被浪费掉了。

经常发生的事情是,德国公司缺乏诚信的董事在转移资产后申请了破产。一旦德国法院对该公司的破产程序被启动,对该公司的债务追收程序就不能启动或继续,因为债务人已没有能力再向债权人付款。在这种情况下,只有破产管理人有权收取债务,这样就使事情变得更加复杂。

为此,我们建议债权人采取有效措施确保债务能够得到偿还。为了避免收债过程中出现阻碍,保证债务人的资产安全始终是首要任务。特别是在债务人拖欠大笔款项的情况下,及时确保债务人有可供还债的资产就会变得非常重要而紧迫。在德国,法律上冻结银行账户有不同的方式,故对每个案件都要仔细分析,这样才能做到根据不同的案情采取不同的法律对策。

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