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标题: 浅谈外贸企业规避汇率损失三大策略
东方舵手
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windpayer
浅谈外贸企业规避汇率损失三大策略

  对于外贸企业来说,最怕的可能就是人民币升值了,作为一出口为主的外贸企业应该如何制定相关策略来应对汇率造成损失呢?有业内人士此前曾用一个形象的比喻来形容,称汇率风险就像一阵风寒,它来时企业不可能立刻拥有强健的体魄来抵御,但至少可以学着戴上口罩,以尽可能地减少感染。外贸企业可采取合适的金融投资工具或价格手段,从技术层面上主动规避汇率风险,采用对的措施可能会让企业在一笔大订单中就规避掉数万元的汇率损失。

  招数一:
  巧用“福费廷”减少9万元损失
  为企业出口保驾护航,这是各银行国际结算业务的宗旨,而巧用国际结算类金融产品,则可能会让外贸企业在对外贸易中规避汇率损失。青岛一家外贸公司总经理王磊便是其中的受益者。去年11月,王磊的公司与中东一家公司签订100万美元的家电产品出口订单,经过商定双方拟以远期信用证方式结算货款。
  “当时人民币有不断升值的趋势,我一方面想规避汇率信用保险风险,另一方面也想尽快回收货款拓展业务。”经过和银行商量,王磊最终选择了“福费廷”产品。据王磊介绍,他在去年11月18日在中行山东省分行办理了100万美元、期限170天的“福费廷”业务。昨日上午,王磊在财务报表中翻出当天的交易记录,称当日美元对人民币即时汇率为6.2215,办理福费廷业务后,中行当天便向其公司汇入622.15万元人民币。
  今年5月8日,王磊和国外客户约定的付款期限到期,国外客户付款100万美元,中行收款用于归还“福费廷”融资。此时人民币大幅升值,美元对人民币汇率已跌破6.13。“如果我的公司不办理“福费廷”业务,按5月8日即时汇率6.1277,只能结汇612.77万元人民币。”王磊说,如果他不办“福费廷”廷业务,那他在5月8日收货款时将遭受9.38万元人民币汇率损失。
  中行山东省分行国际结算部业务主管于力表示,信用保险“福费廷”是国际结算的一种产品,主要是改善出口商现金流的融资方式。“采用这类产品,出口商可以提前收到货款,这样在一定程度上能规避人民币升值带来的汇率损失,对企业来说不失为规避汇率风险的一种途径。”于力说,尤其在当前人民币对美元呈现升值的情况下,缺少周转资金而又想规避风险的企业不妨可考虑一下这类产品。近年来,中行又先后研发创新了与海外银行合作的“双易证”业务、与物流仓储企业合作的“融货达”业务、与信用保险机构合作的 “融信达”服务等产品,有需要加快资金周转、降低融资成本、防范各类风险等方面综合需求的企业可予以考虑选择。

  招数二:
  优质产品用人民币定价
  上周五,人民币对美元汇率中间价报6.1867,再创汇改以来新高。当前,美、欧、日等境外企业与中国境内企业之间的贸易,通常以美元、欧元和日元进行计价结算,由此带来的美元、欧元和日元与人民币之间的汇率风险通常主要由境内企业承担。近年来,推广人民币跨境结算呼声越来越高,如果能以人民币进行国际结算,则境内企业可以避免承受这类汇率风险。据了解,现在我市不少企业采取了以人民币进行国际结算。
  对于使用人民币做跨境结算,青岛爱特制冷科技有限公司执行董事郑泽安一直很期盼。“和国外客户进行交易,从签订合同到合同履行结束一般会有3至6个月的履行期,打个比方,去年11月我和客户签订 10万美元合同,1美元可兑换6.3元人民币,随着人民币升值,今年5月份1美元可兑换6.2元人民币,那我就会遭受1万元人民币的损失。”郑泽安说,由于在国内结算原料和工人工资都是用人民币,随着人民币升值,这样又会给他带来一部分损失。“如今我们推出的一些产品在国际上比较有竞争力,我们和国外客户议价时也都倾向于人民币结算,这样的确会给我们减少不少损失。”
  记者采访发现,越来越多的企业开始采用人民币结算的方式来争取主动、避免损失,人民币结算的比例在不断扩大,中行、农行、工行等相关负责人表示,青岛一些纺织服装类企业已开始凭借优质产品慢慢推广人民币跨境结算。中行山东省分行相关负责人表示,自2010年6月我省试点跨境人民币业务以来,山东中行已累计为数千家客户办理跨境人民币实际收支业务万余笔,累计金额已突破信用保险 1500亿元。“这个数字也代表着相当一部分企业在跨境结算中已使用人民币做结算,相信随着跨境人民币业务的推广和国内企业产品竞争力增强,这一数字肯定还会继续上升。”

  招数三:
  锁定汇率规避汇率损失
  人民币频频升值,企业收过来的美元越来越不值钱。因此,锁定结汇汇率就成为一些中小外贸企业针对汇率变动普遍采用的一种避险方式。城阳区一家服装加工类企业销售总监杨女士表示,她所在公司年出口服装总额在5000万美元左右,绝大部分是以美元结算,随着人民币持续单边升值,这给企业带来比较大的汇率损失。自去年5月份开始,该企业做了总额达1000万美元的远期汇率锁定业务,该公司出口收汇锁定的信用保险美元结汇牌价比银行即时牌价高出约1000个点,仅此一项,该公司今年在结汇方面的收益就达到了100万元左右。
  对于这种避险方式的好处,中行山东省分行资金业务部主管张阳也给记者举了一个例子,如今1年期远期汇率锁定业务美元结汇牌价比银行即时牌价通常会高出约 1000个点,一家公司最近做了一单1年的美元远期结汇业务,锁定1年后人民币对美元汇率为1∶6.23,而如今人民币对美元汇率为1∶6.13,也就是说1年后每收入1美元,相对现在公司多收益0.1元,做100万美元远期结汇,公司1年后收益额为10万元人民币。
  “服装加工类企业利润比较少,轻微的汇率波动都会给企业带来很大的汇率损失,这对企业可能会是致命性的打击。”张阳介绍说,如今他们在岛城的客户中已有四五百家采用远期结汇锁定业务,主要为服装加工类企业,这类企业利润较低,受汇率波动影响比较大。“青岛许多外贸企业目前已经广泛采取尽早结汇、适量持外币、信用保险管理灵活,这招可行性很高。”
  记者从农行、工行、交行等银行了解到,他们的客户中采取远期结汇的企业越来越多,个别企业光这一项的收益就超过了主营业务本身带来的利润。交行青岛分行相关负责人表示,除了远期结汇锁定风险,企业还可以采取灵活定价转嫁风险。“和客户共同分担由人民币升值带来的损失,是很多出口企业很自然能想到的避险方式。”记者采访发现,对于岛城外贸企业来说,广为采用的还是缩短报价周期的方法,将原先的按年报价转变为半年报一次价,一定程度上降低了汇率风险,如今很多企业甚至采取定价每隔两个月一变的做法。此外,企业也不妨在合同中增加保护条款,从而与外方共同承担汇率风险。即在出口合同中,尤其是那些履行期限长的合同中增加避免汇率风险的条款或定期修改价格,把人民币升值的影响降到最低。

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林胜
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这个嘛~有银行支持还行~~ 不然,一般找一些贸易公司兑换,他们的汇率兑换起来也是不低,基本可以让公司没啥远期汇率损失

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江山百年
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我觉得还是用人民币结算这种方式最方便

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人民币结算啦, 我想要人民币

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福步高手amore19告诉你,她掌控的大型外贸企业怎么操作锁汇的
http://bbs.fobshanghai.com/thread-4677603-1-1.html

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我们公司链接了银行可以做在线下单,远期锁汇功能。

之前我们找了很多的soho聊了这个问题, 没有人愿意购买。

终究下来, 应该是大家对金融工具了解还不够啊。

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大部分中小企业年底资金紧张,即使是升值有损失也不得不结汇

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summerxinhuajin
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今年公司也开始推荐锁汇的业务。真是之前不了的太多了。忽然汇率变动,感觉心里慌慌啊。学习了

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Dainna (Dainna)
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瑞珈


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尚未福步




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