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标题: 贸易融资解释及为何是贸易融资专区?
vip
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贸易融资解释及为何是贸易融资专区?

Trade finance is related to international trade.

While a seller (the exporter) can require the purchaser (an importer) to prepay for goods shipped, the purchaser (importer) may wish to reduce risk by requiring the seller to document the goods that have been shipped. Banks may assist by providing various forms of support. For example, the importer's bank may provide a letter of credit to the exporter (or the exporter's bank) providing for payment upon presentation of certain documents, such as a bill of lading. The exporter's bank may make a loan (by advancing funds) to the exporter on the basis of the export contract.

Other forms of trade finance can include Documentary collection, trade credit insurance, export factoring, forfaiting and others. In many countries, trade finance is often supported by quasi-government entities known as export credit agencies that work with commercial banks and other financial institutions.

Trade finance refers to financing international trading transactions. In this financing arrangement, the bank or other institution of the importer provides for paying for goods imported on behalf of the importer.



贸易融资(trade financing),是银行的业务之一。是指银行对进口商或出口商提供的与进出口贸易结算相关的短期融资或信用便利。境外贸易融资业务,是指在办理进口开证业务时,利用国外代理行提供的融资额度和融资条件,延长信用证项下付款期限的融资方式。

贸易融资,是指在商品交易中,银行运用结构性短期融资工具,基于商品交易(如原油、金属、谷物等)中的存货、预付款、应收账款等资产的融资。贸易融资中的借款人,除了商品销售收入可作为还款来源外,没有其他生产经营活动,在资产负债表上没有实质的资产,没有独立的还款能力。贸易融资保理商提供无追索权的贸易融资,手续方便,简单易行,基本上解决了出口商信用销售和在途占用的短期资金问题。
入世以来,中国对外贸易的数量及范围迅速扩大,对外贸易的主体将向多层次扩展,国际贸易结算工具将呈现出多样化且新业务不断推出,与之相应的国际贸易融资方式亦将呈现出前所未有的多样化、复杂性和专业化,其潜在的风险也在不断的增长和变化。对于中国国有商业银行来说,如何把握机遇,扩大国际贸易融资、揽收国际结算业务,最大限度地获取融资效益和中间业务,同时,又要有效地防范和控制融资风险,也是值得关注的问题。

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表现方式:

(一)进口押汇。是指开证行在收到信用证项下单据,审单无误后,根据其与开证申请人签订的《进口押汇协议》和开证申请人提交的信托收据,先行对外付款并放单。开证申请人凭单提货并在市场销售后,将押汇本息归还给开证行。
(二)限额内透支。是指银行根据客户的资信情况和抵(质)押、担保情况,为客户在其银行往来帐户上核定一个透支额度,允许客户根据资金需求在限额内透支,并可以用正常经营中的销售收入自动冲减透支余额。
(三)进口代付。是指开证行根据与国外银行(多为其海外分支机构)签订的融资协议,在开立信用证前与开证申请人签订《进口信用证项下代付协议》,到单位凭开证申请人提交的《信托收据》放单,电告国外银行付款。开证申请人在代付到期日支付代付的本息。
(四)假远期信用证。是指开证行开立的规定汇票为远期,开证/付款行即期付款,且贴现费用由开证申请人负担的融资方式。
(五)出口托收押汇。是指采用托收结算方式的出口商在提交单据后,委托银行代向进口商收取款项的同时,要求托收行先预支部分或全部货款,待托收款项收妥后归还银行垫款的融资方式。  (六)出口保理押汇。是指出口商在获得进口保理商信用额度后,发货并将发票及相关单据提交出口保理商(银行)代其收款时,银行以预付款方式为其提供不超过80%发票金额的融资方式。

服务方式:

授信开证
  是指银行为客户在授信额度内减免保证金对外开立信用证。
进口押汇
  是指开证行在收到信用证项下全套相符单据时,向开证申请人提供的,用以支付该信用证款项的短期资金融通。   进口押汇通常与信托收据配套使用。开证行凭开证申请人签发给银行的信托收据释放信用证项下单据给申请人,请人在未付款的情况下先行办理提货﹑报关﹑存仓﹑保险和销售,并以货物销售后回笼的资金支付银行为其垫付的信用证金额和相关利息。
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提货担保
  是指在信用证结算的进口贸易中,货物先于货运单据到达目的地,开证行应进口商的申请,为其向承运人或其代理人出具的承担由于先行放货引起的赔偿责任的保证性文件。
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出口押汇业务
  是指信用证的受益人在货物装运后,将全套货运单据质押给所在地银行,该行扣除利息及有关费用后,将货款预先支付给受益人,而后向开证行索偿以收回货款的一种贸易融资业务。
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打包放款
  是指出口商收到进口商所在地银行开立的未议付的有效信用证后,以信用证正本向银行申请,从而取得信用证项下出口商品生产﹑采购﹑装运所需的短期人民币周转资金融通。
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  1、 出口商在银行取得打包贷款授信额度。
  2、 出口商与银行签订有关贸易融资业务协议。
  3、 出口商向银行提示信用证及打包贷款申请书,银行审核后为出口商进行融资。

外汇票据贴现
  是指银行在外汇票据到期前,从票面金额中扣除贴现利息后,将余额支付给外汇票据持票人。
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国际保理融资业务
  是指在国际贸易承兑交单﹑赊销方式下,银行或出口保理商通过代理行或进口保理商以有条件放弃追索权的方式对出口商的应收帐款进行核准和购买,从而使出口商获得出口后收回货款的保证。
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福费廷
  也称票据包买或票据买断,是指银行或包买人对国际贸易延期付款方式中出口商持有的远期承兑汇票或本票进行无追索权的贴现(即买断)。
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出口买方信贷
  是指向国外借款人发放中长期信贷,用于进口商支付中国出口商货款,促进中国货物和技术服务的出口。
  出口买方信贷中,贷款对象必须是中国工商银行认可的从中国进口商品的进口方银行,在特殊情况下也可以是进口商。商贷款支持的出口设备应该以我国制造的设备为主。
  各银行对贸易融资的做法大体相同,但仍有细微的区别。在选择贸易融资银行时,应该详细操作操作方法。
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0081536
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很高兴FOB可以开设贸易融资,呵呵~~太幸福了,又多了一个流连忘返的场所。
个人认为,贸易融资目前有两件大事:一是FOB开设贸易融资专版;二是林建煌老师的《品读信用证融资原理》出版~~
呵呵,两件大事都需要自己悉心去积累~~~





别无要求,只是希望既然帮了你的忙,你也多给我评点分吧~~
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shanghairain
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坐看云起时



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V总威武,这个帖子蛮有用的。






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wangwin
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这个板块真是太好了,这么详细的流程介绍。





System builder.
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chenjf465 (一分一秒)
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你是我的眼


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很好,就感觉太多了,乏味,不知道实际怎么操作





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Jeff
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yumi0564
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真是一门大学问,什么时候我能驾轻就熟啊

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Jethro_TY (Jethro)
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真诚服务好的进出口代理人


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回复 #1 vip 的帖子

LZ我这里有一个银行以外的国际贸易融资形式,使用国际金融服务公司提供的双保理服务;

这里有几个方面显然比银行的融资有优势:
1.申请和审核的时间要短的多;
2.银行做保理业务都是单保理,也就是说向他申请保理,他必须要向国外方的银行确认资信,提供担保,实际上是大大提高了要求,很多时候根被无法实现;
  而国际金融服务公司是可以直接把国内和国外两个部分都涵盖进去的,他会去直接审核进口商的资质,这显然大大增加了可实现性;
3.经营的理念不同,企业显然更灵活,有洽谈的空间;

我这里作为国际物流公司的sales有这样的了解,其实是基于以下的情况:
1.资金周转困难的客人会不断的延长和我的账期来分担他额压力,照成我和客人合作艰辛,能够帮助客人解决这个问题对我来说也是求之不得的事;
2.提供保理服务的公司,显然是冒着很大风险的,他同样需要降低这个风险,他的方法是,除了审核进出口双方的资质以外,还通过指定供应链上的承运人来确认交易的真实性,并跟进整个过程;
那么这里就和我司这样的国际物流集团企业一拍即合了;

目前的情况是,我公司与英国的一家注册资金30亿欧元的国际金融服务公司结成了战略合作伙伴,共同来推广这样的双保理的服务,据我个人所知,国内这样的融资形式暂时是唯一的;
当然这样的模式局限性依然不小:
1.目前暂时只有进口商在英,德,澳,加,美的才提供这样的融资;
2.对进口商的资质要求较高,需要至少是中型以上企业;
3.账期控制在120天;

以上

我个人觉得这样的模式让人眼前一亮,尤其在目前银行融资门槛高,信用证业务代价较大的情况下,一些利润率高和作为国外知名企业供应商的国内厂家非常有可能用这种方式在或多或少的程度上缓解资金链的压力;
在略作推广的同时,也希望能引起一些讨论,我个人对金融方面是个外行,还请专业的人士多指教。





苏州亚东朗升进出口有限公司
江苏亚东朗升国际物流有限公司  
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walk86 (出口保理&催收-Mia)
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楼主,第一个图里面,“应收账款”下面的内容里,应该补充上 “国际保理”





国际保理:它能保障出口商收到全部货款。
商账催收:进行追偿,挽回损失
咨询QQ:537002160 【海外应收账款交流QQ群 108785536】
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zsunrise
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mumuzi1018
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楼主讲的也太笼统了,太书面了

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attna
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回复 #1 vip 的帖子

第三方外贸融资服务公司,买断贸易风险来此先报个到。

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vip
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QUOTE:
原帖由 mumuzi1018 于 2011-7-25 09:39 发表
楼主讲的也太笼统了,太书面了

所以欢迎专业人士加入,抛砖引玉而已





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香丘何处
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一开始一点也不懂,看完出略的知道一些了,呵呵

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shaofee
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请大家注意一下出口信用保险项下贸易融资,这个对于出口企业来说是非常棒的服务,应收账款有多少,就能拿到多少融资。

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zhaozhenqun86
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楼主 太好了,一下子整理了这么多,好难得,收藏了,慢慢消化。谢谢

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