[华南]尼日利亚商人新型诈骗手段

不法尼商新型行骗手段

　　除常用的传统行骗手段外，近年来还出现了尼日利亚新型诈骗案件。

　　（一）抢注品牌商标，以假乱真
　　案例5：我公司A产品在尼日利亚热销，我司与一尼日利亚公司有多次贸易往来。该买方公司后未在我公司授权下，自称是我公司A产品在尼日利亚甚至整个西非地区代理，并据此到尼日利亚警察局举报所有其它的A产品进口商违法，甚至到法院起诉其它的A产品代理商，指控通过正规途径进口到的尼日利亚正牌A产品。同时该买方公司到尼日利亚标准局非法注册了A产品的品牌，并开始委托他人非法生产A产品，通过以假乱真牟取高额非法收益。

　　分析：部分尼日利亚商人在当地拥有广泛的政府人脉关系，熟谙当地法律。他们利用尼日利亚当地知识产权保护的缺失，混淆视听，以假乱真，对我企业在尼日利亚开拓市场影响很大。

（二）通过黑客手段，实施网络诈骗
　　案例6：我公司与客户联系的邮箱被盗，不法尼日利亚商人借此邮箱与客户沟通，要求客户变更货款汇款账号，致使客户根据虚假账号信息汇款被骗。
　　案例7：尼日利亚黑客入侵我外贸企业的电子邮箱，然后利用窃取的邮箱篡改了收款账号，以致我企业将货款汇至黑客账户，导致被骗。

　　分析：近期网络黑客诈骗案件呈上升趋势，且多发于我电子商务贸易发达的地区，如义乌、深圳、广州等。黑客入侵我企业的电子邮箱账户，然后用电子邮件通知客户虚假的收款账户。因外贸联系通常是电子邮件，很多公司在汇款后很久才知道被骗，而这时候已经错过了冻结账户、追查嫌疑人的**时期，导致货款无法追回。

三、应对建议

　　尼日利亚经济诈骗活动十分猖獗，我企业在与尼商接触时，应提高警惕，切实加强防范意识，采取有效措施规避贸易风险。

　　（一）采取保守稳妥的收款方式。
　　我公司在与尼日利亚贸易往来时，需严格支付条款，要求100％T/T预付；或T/T预付部分货款，其余货款在发货前T/T支付；或以不可撤销的即期信用证付款，并一定要求欧美等第三国具有国际信誉的银行保兑。

　　（二）不要轻信政府采购
　　尼日利亚政府采购均采用公开招标方式，不会委托某个商人私下以其名义进行采购。我公司不要轻信带有尼日利亚政府标示的文件，这很可能是不法商人伪造的。同时在任何情况下，我公司都不要轻易付款。

　

非洲市场，确实货款要谨慎，没有收到钱，一切都不要谈

（三）加强知名品牌保护力度
　　尼知识产权保护不够健全，假冒伪造商会充斥市场。我企业在开拓尼市场时，应选取与信誉资质较好，实力较强的尼商合作，同时应从战略上重视自我品牌保护。

　　（四）注重保管公司信息安全
　　网络给贸易带来了便利化，同时也带给不法分子可趁之机。网络诈骗成本低，并且波及范围广，我公司一定要注意加强信息安全管理。不要将公司账号等信息泄露给他人，不要接受任何可疑的人向公司账号汇款的要求。不要对诈骗邮件作任何答复，在与客户交流时多贯彻安全防范意识，在网络上传递重要资料，如合同、汇款账号、**号，要电话与客户先期确认。

（三）通过非法汇款敲诈
　　案例8：我公司账号在与买方联系中外泄，不法尼日利亚商人从第三国将外币汇入账户，之后会有多家尼日利亚公司要求索回款项，甚至通过尼日利亚当地警局将我公司人员拘留，并趁机敲诈勒索我公司。

　　分析：不法尼日利亚商人借汇款之名，行诈骗或洗钱之实。

不法尼商新型行骗手段

　　除常用的传统行骗手段外，近年来还出现了尼日利亚新型诈骗案件。

　　（一）抢注品牌商标，以假乱真
　　案例5：我公司A产品在尼日利亚热销，我司与一尼日利亚公司有多次贸易往来。该买方公司后未在我公司授权下，自称是我公司A产品在尼日利亚甚至整个西非地区代理，并据此到尼日利亚警察局举报所有其它的A产品进口商违法，甚至到法院起诉其它的A产品代理商，指控通过正规途径进口到的尼日利亚正牌A产品。同时该买方公司到尼日利亚标准局非法注册了A产品的品牌，并开始委托他人非法生产A产品，通过以假乱真牟取高额非法收益。

　　分析：部分尼日利亚商人在当地拥有广泛的政府人脉关系，熟谙当地法律。他们利用尼日利亚当地知识产权保护的缺失，混淆视听，以假乱真，对我企业在尼日利亚开拓市场影响很大。
（二）通过黑客手段，实施网络诈骗
　　案例6：我公司与客户联系的邮箱被盗，不法尼日利亚商人借此邮箱与客户沟通，要求客户变更货款汇款账号，致使客户根据虚假账号信息汇款被骗。
　　案例7：尼日利亚黑客入侵我外贸企业的电子邮箱，然后利用窃取的邮箱篡改了收款账号，以致我企业将货款汇至黑客账户，导致被骗。

　　分析：近期网络黑客诈骗案件呈上升趋势，且多发于我电子商务贸易发达的地区，如义乌、深圳、广州等。黑客入侵我企业的电子邮箱账户，然后用电子邮件通知客户虚假的收款账户。因外贸联系通常是电子邮件，很多公司在汇款后很久才知道被骗，而这时候已经错过了冻结账户、追查嫌疑人的**时期，导致货款无法追回。
（三）通过非法汇款敲诈
　　案例8：我公司账号在与买方联系中外泄，不法尼日利亚商人从第三国将外币汇入账户，之后会有多家尼日利亚公司要求索回款项，甚至通过尼日利亚当地警局将我公司人员拘留，并趁机敲诈勒索我公司。
　　分析：不法尼日利亚商人借汇款之名，行诈骗或洗钱之实。
三、应对建议

　　尼日利亚经济诈骗活动十分猖獗，我企业在与尼商接触时，应提高警惕，切实加强防范意识，采取有效措施规避贸易风险。

　　（一）采取保守稳妥的收款方式。
　　我公司在与尼日利亚贸易往来时，需严格支付条款，要求100％T/T预付；或T/T预付部分货款，其余货款在发货前T/T支付；或以不可撤销的即期信用证付款，并一定要求欧美等第三国具有国际信誉的银行保兑。

　　（二）不要轻信政府采购
　　尼日利亚政府采购均采用公开招标方式，不会委托某个商人私下以其名义进行采购。我公司不要轻信带有尼日利亚政府标示的文件，这很可能是不法商人伪造的。同时在任何情况下，我公司都不要轻易付款。
（三）加强知名品牌保护力度
　　尼知识产权保护不够健全，假冒伪造商会充斥市场。我企业在开拓尼市场时，应选取与信誉资质较好，实力较强的尼商合作，同时应从战略上重视自我品牌保护。

　　（四）注重保管公司信息安全
　　网络给贸易带来了便利化，同时也带给不法分子可趁之机。网络诈骗成本低，并且波及范围广，我公司一定要注意加强信息安全管理。不要将公司账号等信息泄露给他人，不要接受任何可疑的人向公司账号汇款的要求。不要对诈骗邮件作任何答复，在与客户交流时多贯彻安全防范意识，在网络上传递重要资料，如合同、汇款账号、**号，要电话与客户先期确认。

今天有人过来咨询尼日利亚买方从其他国家不相关账户多汇款的外贸业务能不能做？这里再重申叁遍：
不能帮助不法国外客商洗黑钱！
不能帮助不法国外客商洗黑钱！
不能帮助不法国外客商洗黑钱！
否则，后果肯定是你的相关银行账户被查封！

这个有新意:handshake

[quote]原帖由 [i]sourceprofit[/i] 于 2018-4-17 18:41 发表 [url=http://bbs.fobshanghai.com/redirect.php?goto=findpost&pid=85175033&ptid=7300395][img]http://bbs.fobshanghai.com/images/common/back.gif[/img][/url]
今天有人过来咨询尼日利亚买方从其他国家不相关账户多汇款的外贸业务能不能做？这里再重申叁遍：
不能帮助不法国外客商洗黑钱！
不能帮助不法国外客商洗黑钱！
不能帮助不法国外客商洗黑钱！
否则，后果肯定 ... [/quote]
发现论坛有不少类似受害的福友

掌握一个原则，跟尼日利亚商人商业往来，现款发货。即使放账到交货以后，也要经过成本核算，减低风险。

学习了，很有帮助

尼日利亚等非洲国家都是贸易高风险区域，出口企业需注意

不少尼日利亚的不法商人其实通过资信调查完全可以提前知悉其经营状况甚至财务现金流情况

尼日利亚是高风险贸易国，出口方应关注