无论如何  我看不懂！

呵,不参与意见,路过看看.

没有看到你写的文章，如何做出评论？？？

这东西太难搞了，做外贸还是在网上找个像阿里巴巴之类的b2b网站去开店，比较省心呵呵

小心被抓，小子，以为没有天理了啊？:L

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（研究银行骗子）




案例：

1、“利用银行时间差”诈骗


有位网友做生意,可谓小心至极,从来都是款到发货的,可这回载了!他拿着传真过来的银行电汇单,不敢相信自己的眼睛,居然这也可骗人的!嗨,不要以为有了银行汇单的传真件就稳妥了,其实这也是种骗术之一。据说骗子往往是这样操作的：
第一步：要求银行给他一份电汇单；
第二步：他写好后交给银行；
第三步：他按照单子上的金额交给银行工作人员；
第四步：等银行工作人员盖好章，把电汇底单交给他(这一步很阴险的，为他行骗埋下伏笔)；第五步：骗子离开银行后立马返身要求索回原款，称帐号填错了或什么借口等，说是要回去核实了再来汇付，银行工作人员在一般情况下是马上同意终止这笔交易的；
然后他在一边张冠李戴地说着些什么，以分散工作人员的注意力，乘机把这联汇单拿到手，装模作样的当着工作人员的面把预留的另一张纸作废给撕了，工作人员也就不好说些什么了。就这样骗子以障眼法留下的另一联就可蒙骗得手了。

2、“利用网上银行”诈骗


（1）不法分子利用极易混淆的网站地址蒙骗客户。对于网上银行注册客户来说，误登假的银行网站。把的银行支付帐号密码泄露，或者是假冒银行的客户服务热线电话，发送手机短信，套取帐号密码！ 3、利用周六对公汇款不能取的骗局

（2）那天来了个人说要货,是做外贸的,并且说货运到交货的地方就可以拿货款.能够一手交货一手交钱还不是很好的生意吗?!我当时就写下了订单.那人说第二天下午六点就交货到指定的地方.第二天是星期五!我当然没留意这事. 货运到了那地方,已经有好几个厂家是货到了那里了,并且每个产品都有两个厂家送去了货,一边也已经在装集装箱了。有些厂家看到同行好象很不好意思,向来人要货款时,来人说了:今天太晚了,银行的钱取不出来了,明天吧.看别人的货都已经在装了,又有同行在,有几个厂家转身就走了.我一直等,眼看着货装好了,拉走了.总觉得人家都这样放心的走了,何况我的货款是最少的,没事吧,等十一点多了,我也回了.就按照他说的第二天拿吧.第二天,我刚开店门,来人就来了,他说:很对不起,今天是星期六,对公汇款不能取,后天给你们吧.打同行电话问他们是怎么说的?同行说那人刚也到他那里去过了.心想这样诚恳的态度不会是骗吧.过了一天,觉得有些不放心,找他去.找到他住过的宾馆,服务员说已经退房了.再后来就报案了,可是已经没用了.他坐飞机出国了.现在看来有一点是值得注意的:为什么交货期是在下午五点到六点.还有就是要注意银行的休息天.


3、开空头账户套取钱财


现年27岁的被告人系台州市人，曾以开车为业，后因赌博输了上百万元。断了潇洒生活的财源后，咨询了电话银行转账操作规程的金瑜萌生了利用电话银行骗取钱财的念头。
2005年6月12日、13日，金在椒江建设银行一营业部开立了户名为金的两个账户，并申请了电话银行转账功能。尔后，金瑜以向他人借款存级数以便向银行贷款买车跑运输为名，经阮华东、陈炳华、黄强介绍并约定，由出借人周飞勇存款100万元到金瑜的建设银行账户，时间为5天，利息6000元人民币，而金瑜在5天后归还该钱，金瑜本人的身份证、建设银行存折及其中一张储蓄卡交由周飞勇保管。周飞勇于同月20日下午将100万元人民币存入到金瑜的账户内，并更改了该卡的密码，以防金瑜取走此款。 利用电话转账100万
金瑜得知周飞勇将钱存入后，立即通过拨打电话银行号码的方式，分4笔将交出的卡账户里的100万元人民币转账到另一张卡的账户里，并于当日下午4时许取出了此100万元。次日中午1时许，周飞勇经过查询发现储蓄卡内的100万元已“失踪”，急忙与阮华东等人一起找金瑜，但几经努力都未果。
同年9月21日，金在江西省资溪县汽车站被公安机关抓获，但其骗取的100万元巨款已全部挥霍，无法追回。 银行电话转账存在漏洞
而此案的发生则暴露出电话银行业务存在的安全漏洞。检察机关解释说，本案中，周飞勇对外借百万巨款可谓有很强的防备之心，也采取了一些防备措施（如保管金瑜的身份证、存折、储蓄卡，更改金瑜储蓄卡的密码），可仍然被骗去巨款。究其原因，主要是金瑜利用了电话银行“本人储蓄账户资金互转”不需要提供资金转出账户密码这个漏洞，使得周飞勇保管金瑜的身份证、存折、储蓄卡及更改金瑜储蓄卡密码之举纯属徒劳。
当周飞勇将100万元存入金开设的一个银行账户后，金可通过拨打电话银行号码，只用电话银行签约密码就轻易地将此款转到自己的另一个银行账户，再从转入账户中取款。为此，检察机关建议金融部门尽快完善“本人储蓄账户资金互转”这一电话银行功能的操作规程，如可设置“输入转出账户密码”这一程序，以防类似案件再次发生。


利用银行时间差、相关规则诈骗的共性：

1、利用你做生意心切，制造紧迫感，慌乱之中上了当。

2、对产品价格和交货条件没什么要求，而且往往订货量很大，让你冲混了头脑，放松警惕！

3、骗子往往利用你对银行支付流程不熟悉，混淆视听，上当连连。

[[i] 本帖最后由 salesmans 于 2008-6-27 09:51 编辑 [/i]]

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（研究外贸骗子）



案例：
1、外贸合同欺诈主要表现有三大手法：

A、打融资幌子骗取考察费

2002年4月，吉林某市一家企业接到一张来自“世界华人工商促进会”的邀请函，声称可以帮助该企业到海外市场融资，对企业进行技术改造，还可以包销经技术改造后企业的产品。随后，该市领导亲自带队到深圳洽谈融资事宜。一名自称“深圳华商融实业有限公司”负责人和“世界华人工商促进会”秘书长的人物接待了他们并进行了合作洽谈。随后，双方签订合同，按照合同约定，该企业缴纳了10万元的项目考察费和评估费。等企业回去后再与这家公司及相关人等联系时，对方却已不见踪影。
点评：据了解，这种打着“融资”幌子骗取企业考察费的现象，是合同诈骗中的一种最常见手段。诈骗企业往往打着国际财团在中国大陆地区总代理的旗号，通过各种渠道搜寻到内地企业的招商项目后，再放出各种优惠条件，诱使内地企业与其签订融资合同，在骗取到“考察费”、“评估费”等名目费用后便不见踪影。


B、利用“海外关系”骗取保证金

B、利用“海外关系”骗取保证金

2004年6月23日，罗湖工商分局接到市工商局转来一份有关涉嫌合同欺诈的投诉。深圳市永东利进出口贸易有限公司声称要购买投诉人钟先生的木材用于出口。双方签订合同后，该公司主动提出给钟先生汇美元当货款，于是钟先生先交了定仓费1万元。当钟先生把合同取回后，该公司却不见了踪影。
点评：这种利用“海外关系”帮助企业出口以骗取保证金和其他费用的现象，也是非常普遍的一种外贸诈骗行为。诈骗企业一般在媒体刊登广告，声称与海外某公司签订了大额货物购销合同，要求有生产能力和组织货源能力的企业与之联系。有企业前来联系时，骗子公司利用对方急需把产品销售出去的心理，要求支付一定的“履约保证金”。拿到保证金后，骗子公司先采取拖延战术，最后要么谎称海外合作方有变、自己也是受害者，要么干脆一走了之。

C、帮助出口”骗取认证费

去年6月，深圳工商部门接到江西赣州鑫海食品厂的投诉。事情经过是这样的：2002年9月，深圳市高富海实业发展有限公司的谢某打电话给江西省赣州市鑫海食品厂负责人，称有一俄罗斯外商需订购一批腊制品。鑫海食品厂对这个开拓海外市场的机会非常重视，与高富海签订了销售代理业务合约书，约定高富海公司为销售代理，负责海外客商订单。
接着，高富海称俄联邦西比国际有限公司需100吨腊制品订货，但要求提供俄联邦商品检验局核发的《商品质量证明书》和《卫生许可证》。鑫海厂表示没有办法办理。于是，高富海称其在俄罗斯有办事处，可帮助办理。鑫海于是又与高富海签订《委托协议》，全权委托其办理相关证明文件，并按其要求从银行转2万元给高富海公司。之后，高富海开始以种种借口拖延时间，直到12月9日，鑫海再次拨打高富海公司电话时，对方称与鑫海联系的相关人员已离开高富海公司
福田工商分局发现，该公司已去向不明。工商人员再到相关会计师事务所调查发现，高富海公司涉嫌虚报注册资本200万元。
点评：据了解，这种骗子公司一般拥有产品进出口权。他们通常以优惠的价格作诱饵，声称可以帮企业将产品打入国际市场，并诱使其签订合同。之后再称产品出口必须具备进出口地的卫生许可证、检验检疫证等等相关证件，从而骗取企业所谓的“认证费”，资金到手后却没了下文。

[[i] 本帖最后由 salesmans 于 2008-6-27 10:03 编辑 [/i]]

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2、跟单信用证诈骗

A、假冒或伙印鉴(签字)诈骗所谓假冒或伪造印鉴(签字)诈骗：

诈骗分子在以打字机打出并将通过邮递方式寄出的信用假冒或伪造开证行有权签字人员的印鉴(签字)，企图以假乱欺受益人(出口商)盲目发货，最终达到骗取出口货物目的。
例如：河南某外贸公司曾收到一份以英国标准麦加利银行伯明翰分行(STANDARD CHARTERED BANK LTD . BIRMINGHAM BRANCH,ENGLAND)名义开立的跟单信用证，金额为USD37,200.00元，通知行为伦敦国民西敏寺银行(NATIONAL WESTMINSTER BANK LTD .LONDON)。因该证没有象往常一样经受益人当地银行专业人员审核，发现几点可疑之处：

(1)信用证的格式很陈旧，信封无寄件人地址，且邮戳模糊不清，无法辩认从何地寄出；

(2)信用证限制通知行－伦敦国民西敏寺银行议付；有违常规；

(3)收单行的详细地址在银行年鉴上查无；

(4)信用证的签名为印刷体，而非手签，且无法核对；

(5)信用证要求货物空运至尼日利亚，而该国为诈骗案多发地。

根据以上几点，银行初步判定该证为伪造信用证，后经开证行总行联系查实，确是如此。从而避免了一起伪造信用证件诈骗。

这种诈骗一般有如下特征：
1、信用证不经通知，而直达受益人手中，且信封无寄件人详细地址，邮戳模糊；
2、所用信用证格式为陈旧或过时格式；
3、信用证签字笔划不流畅，或采用印刷体签名；
4、信用证条款自相矛盾，或违背常规；
5、信用证要求货物空运，或提单做成申请人(进口商)为受货人。


B、盗用或借用他行密押（密码）诈骗

盗用或借用他行密押(密码)诈骗，是指诈骗分子在电开信用证中，诡称使用第三家银行密押，但该第三家银行的确认电却无加押证实，企图瞒天过海，骗取出口货物。


这种诈骗通常有如下特征：
1、来证无押，而声称由第三家银行来电证实；
2、来证装、效期较短，以逼使受益人仓促发货；
3、来证规定装船后由受益人寄交一份正本提单给申请人；
4、开立远期付款信用证，并许以优厚利率；
5、证中申请人与受货人分别在不同的国家或地区。


C、软条款/陷阱条款诈骗

软条款/陷阱条款诈骗，是指诈骗分子要求开证行开出主动权完全操作开证方手中，能制约受益人，且随时可解除付款责任条款的信用证，其实质就是变相的可撤销信用证，以便行骗我方出口企业和银行。


例如：辽宁某贸易公司与美国金华企业签订了销往香港的5万立方米花岗岩合同，总金额高达1，950万美元，买方通过香港某银行开出了上述合同下的第一笔信用证，金额为195万美元。信用规定：货物只能待收到申请人指定船名的装运通知后装运，而该装运通知将由开证行随后经信用证修改书方式发出 (SHIPMENT CANONLY BE EFFECTED UPON RECEIPT OFAPPLIANT`S ;SHIPPING;INSTRUCTIONS THROUGH L/ C OPENING BANK NOMINTING THE NAMEOF CARRYING VESSEL BY MEANS OF SUBSEQUENT CREDIT AMENDMENT)。该贸易公司收到来证后，即将质保金260万元人民币付给了买方指定代表，装船前，买方代表来产地验货，以货物质量不合格为由，拒绝签发装运通知，致使货物滞留产地，中方公司根本无法发货收汇，损失十分惨重。


这种诈骗主要有以下特征：
1、来证金额较大，在50万美元以上；
2、来证含有制约受益人权利的软条款／陷阱条款，如规定申请人或其指定代表签发检验证书，或由申请人指定运输船名、装运用日期、航行航线或声称本证暂未生效等；
3、证中货物一般为大宗建筑材料和包装材料，花岗石、鹅卵石、铸铁盖、木箱和纤维袋等；
4.诈骗分子要求出口企业按合同金额或开证金额的5%￣15%预付履约金、佣金或质保金给买方指代表或中介人。
5.买方获得履约金、佣金或质保金后，即借故刁难，拒绝签发检验证书，或不通知装船，使出口企业无法取得全套单据议付，白白遭受损失。


D、伪造信用证修改书诈骗

伪造信用证修改书诈骗是指诈骗分子不经开证行而径向通知行或受益人发出信用证修改开书，企图钻出口方空子，引诱受益人发货。以骗取出货物。


这种诈骗带有如下特征：
1、原证虽是真实、合法的，但含有某些制约受益人权利的条款，亟待修改；
2、修改书以电报或电传广度方式发出，且盗用他行密押或借用原证密码；
3、修改书不通过载证开出，而直接发给通知行或受益人；
4、证内规定装运后邮寄一份正本提单给申请人；
5、来证装、效期较短，以迫使受益人仓促发货。


例如：某中行曾收到一份由印尼雅加达亚欧美银行(ASIAN UERO-AMERICAN BANK,JAKARTA,INDONESIA)，发出的要求纽约瑞士联合银行保兑的电开信用证，;金额为 600万美元，受益人为广东某外贸公司，出口货物是200万条干蛇皮。但查银行年鉴，没有该开证行的资料，稍后，又收到苏黎世瑞士联合银行的保兑函，但其两个签字中，仅有一个相似，另一个无法核对。此时，受益人称货已备妥，急待装运，以免误了装船期。为慎重起见，该中行一方面，劝阻受益人暂不出运，另一方面。抓紧与纽约瑞士联合银行和苏黎世瑞士联系查询，先后得到答复：从没听说过开证行情况，也从未保兑过这一信用证，请提供更详细资料以查此事。至此，可以确定，该证为伪造保兑信用证，诈骗分子企图凭以骗我方出口货物

这种诈骗常常有如下特征：
1、信用证的开证行为假冒或根本无法查实之银行；
2、保兑行为国际著名银行，以增加欺骗性；
3、保兑函另开寄来，其签名为伪冒签字；
4、贸易双方事先并不了解，仅通过中介人相识；
5、来证金额较大，且装效期较短。


对外贸诈骗的防范对策：

第一、出口方银行(指通知行)必须认真负责地核验信用证的真实性，并掌握开证行的资信情况。对于信开信用证，应仔细核对印鉴是否相符，大额来证还应要求开证行加押证实；对于电开信用证及其修改书，应及时查核密押相符与否，以防假冒和伪造。同时，还应对开证行的名称、地址和资信情况与银行年鉴进行比较分析，发现疑点，立即向开证行或代理行查询，以确保来证的真实性、合法性和开证行的可靠性

第二、出口企业必须慎重选择贸易伙伴。在寻长找贸易伙伴和贸易机会时。应尽可能通过正式途径(如参加广交会和实地考察)来接触和了解客户，不要与资信不明或资信不好的客户做生意。在签订合同前，应设法委托有关咨询机构对客户进行资信设想，以便心中不数，作出正确的选择，以免错选贸易伙伴，自食苦果。

第三、银行和出口企业均需对信用证进行认真审核。银行审证侧重来证还应注意来证的有效性和风险性。一经发现来证含有主动权不在自己手中的软条款 /陷阱条款及其它不利条款，必须坚决和迅速地与客商联系修改，或采取相应的防范措施，以防患于未然。

第四、出口企业或工贸公司在与外商签约时，应平等、合理、谨慎地确立合同条款。以发国家和集体利益为重，彻底杜绝一切有损国家和集体利益的不平等、不合理条款，如预付履约金、质保金，拥金和中介费条款等，以免误中对方圈套，破财耗神，耻笑于人。


此外，银企双方还应携手协作，一致对外。要树立整体观念，互相配合增强防诈信息。一旦发觉诈骗分子的蛛丝马迹，立刻跟踪追击，并严惩不贷，以维护跟信用证业务的正常开展，确保中国对外贸易的顺利进行

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发外加工诈骗

案例：
甲公司在报纸上看到乙公司刊登的一则广告称：乙公司急需加工10万个包装箱，加工费用优厚，并且乙方预付30％加工费。甲公司找上门与乙公司签订了一份加工合同。

合同条款是乙公司事先印就的，其中付款条件规定：乙方提供图纸，在甲方生产出符合图纸规定的样品五日内，乙方支付预付款30％。此时，乙公司诚恳地对甲公司讲：这个合同标的额高达三百万元，为了维护双方的利益，应该请律师出具见证书，于是双方前往乙方所指定的律师事务所进行合同见证，见证费为合同金额的千分之八，甲乙方各承担50％。读者看来，这是一笔正常的交易，但是接下来发生的事情也许会令您瞠目结舌。

接下来，律师事务所将乙方缴纳的见证费原封退回，却和乙方“瓜分＂了甲方缴纳的见证费。等到甲方交付样品的时候，乙方则以样品与图纸不一致为由百般挑剔拒绝履行合同。在这种合同欺诈的情况下，甲公司也许到头也不会弄明白自己是如何上当受骗的。


这个诈骗案件的特点是：

1、骗子公司一般是一个空壳公司，在高级宾馆里租着几间房，雇着几个人，但没有真正的经济实力。

2、骗子公司一般在大众媒体（如报纸）刊登项目信息，以此招揽上当者。

3、该项目一般是加工订做产品（包装箱、机件、墓碑等等不一而足），数量特别巨大，加工费特别丰厚。

4、预付款的支付以承揽方加工生产出的样品与骗子公司提供的图纸一致并经该公司认可为条件。

5、骗子公司和某个律师事务所或者是公证处恶意串通，在合同签订后，指定由该所或公证处办理律师见证或者公证，见证费或者是公证费收取标准一般都比较高。

提醒和建议：

骗子公司诈骗得逞后，受骗上当者都是有苦难言。再找骗子公司，他会说违约方是你，你生产不出合格的样品，我正要去法院告

你；再去找律师事务所或者是公证处，他们会说我只证明你们双方的签字盖章属实，至于你们的合同如何履行与我无关。

看看这个,也可以防骗啊.......好好洞察骗子的招数......:)

再来几位大侠来点实际的例子吧，
教科书上的都看过好几遍了啊，一看开头就晓得是英国西敏寺银行为通知行的那个案子~~

我怎么没有看到实质的东西呢:o

回复 #3 qznqsy 的帖子

实在是牛人啊:victory: :victory: :victory: :victory: :victory: :victory:

外贸之路

楼主的这几篇文章我都认真看了，应该说楼主走过的比较多，经历也是相当的丰富，
前面外贸如何骗钱很多的招数也是相当的经典，但我想说的是，社会在进步，曾经的再高明的骗术也都是历史，希望同样是外贸同仁的朋友看后谨慎使用，有些是相当危险之举动，有些是违背个人道义，还有些根本不适合现状，我想楼主的本意出于好心，如果一定非要学，也要量力而行，别人的成功并不代表自己的成功。

再谈论到外贸未来的发展方向，的确如此，我比较赞成楼主的想法，做外贸不是单纯会操作就可以了
有人告诉我，外贸不需要很好的英语，只要邮件看的懂，高中毕业就可以操作，没错，是可以操作，但那个不叫外贸业务员，而是外贸文员！是所有的人都能做外贸，但不是所有的人都可以做好外贸！
做好外贸也不是单单靠骗就可以做好的，一时的投机毕竟不是最终的趋向，
纵观大家的评论，皆是人者见仁，智者见智。
对于未来的外贸发展我也不是非常的乐观，但在这样的时刻，
国家政策的压制已经不是我们所能控制，美金外汇的影响更不是我们所操纵的，
原材料的大涨也都是大家不愿意看到的事实。
就目前而言，希望大家也都能坚持自己的信念，
在学好业务技能的基础上不断提高自身修养，
无论是在高新技术上突破，还是继续打着价格战争苦苦支撑，
总之一定要坚持，无论结果是这样，只要你做一天外贸，你就要以最好的心态去应对。
这不是投机，这是作为外贸人目前所能做最好的方式之一。
期待楼主继续评论，有兴趣的朋友也可以加我 QQ：181388413

知道就好.这样的帖子还是关闭的好.

不然很多人会走上迷途....

回楼上， 你已经被洗脑了,确实够菜的

怎么云里雾里的？似乎有点...

不太懂的说。。。。。。。。。。

楼主你应该读读劳动是如何创造价值方面的书,不要陷在如何获取经济利益的泥潭里..象你这样的人应该是奉索罗斯为偶像的人,不值一提

既然你说是来找"战友",就把自己姿态放低点,高高在上,即使有读者能教你一些你不会的东西,他也不见得会发帖告诉你,更别说和你切磋了.
说的斯文一些,我们彼此的人生观都是不同的;我工作为了赚钱,赚钱为了改善生活;你工作为了赚钱,赚钱就是你的生活.我表达的不好,意思能明白就行..你已经丢失了很多人的本性里的一些精神方面上的东西.
我仍然希望能看看你写的东西,为了能防止被骗.多写些具体的,让读者看了能明白其中为什么会被骗.