上海东亚银行开设帐户的风险评估要求---开立公司的选择地和名称都具指导意义－ＮＥＷ

[color=DarkGreen][size=4][b]现上海东亚银行对于开户的香港公司都会有风险评估,在这里简单说下其中行业风险:

特别风险行业:航空,货币兑换,赌场
高风险:娱乐,珠宝/宝石/贵金属,艺术品和古董,房产中介,律师行/会计师行/投资顾问或经纪行业,典当行/拍卖行

另外按照地域风险评级,BVI,开曼等离岸金融中心已经属于高风险评级,请在注册地选择时慎重!

特别风险政治敏感的国家:(缅甸,古巴,伊朗,伊拉克,利比亚,北韩,津巴布韦等具体可电话了解,单证是不予以处理的)


具体详细的风险评级要求在这里就不完全写出来了,需要了解的可以再问过我。


请客户在选择名称上避开上诉词汇,以免开户时麻烦!

[color=Red][u]应对方式（个人体会）:
　　其实类似的政策是早有苗头,给到以后的离岸操作是一定越来越规范和严谨的,现在大陆可以直接开设离岸户头比较知名的银行只有香港东亚,恒生等港资背景银行，几年的经验和形势告诉我中国实在太多外汇，太多美金，不同于港币汇兑美金的固定挂钩汇率，人民币的对应美金升值，已经是让国家外汇-美金为主“蒸发“不少，所以大部分的外资离岸都叫停了暂时，即使有离岸的业务宁可发牌给内资银行，所以这个外债额度各位可以看到对内资银行没有什么影响，所以离岸账户仍旧可以通过内资银行开设，或者我现在大部分的客户协助的处理方式是,客户来到我公司上海分公司来处理香港帐户的见证签署(香港任何银行都可以安排),现在处理最多的是渣打和HSBC,这两间也是香港网点最多的,一方面开设好公司的帐户,另外同时开设个人境外帐户,以后所有的资金流是以公司先打到香港个人帐户,再从境外个人转到国内的个人美金来处理,这样可以避免由公司直接打款到个人,这样可以避免个人12万美金的问题,具体的操作和银行的比较这里也就不一一介绍了,因为香港可以处理的银行实在太多.[/u][/color]

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[[i] 本帖最后由 danielmll 于 2008-4-23 23:01 编辑 [/i]]

这些限制并不是说一定开不出帐户,但是相对与一般的客户来说,要特别经过分行行长的批准,那么一般的情况下,多半是被回绝,所以要特别注意下,离岸业务也是在发展中越来越正规的,不管是中介的服务者还是银行的服务,一味的低价格缺乏服务也是不行的.

成立香港离岸公司后，客户可以自己选择银行开户的。大陆开设离岸帐户或在香港 开设本地帐户都可以，要方便到客户才是最好的。
     

       我专业代理香港离岸公司注册年审报税服务，在大陆开展业务第十年了，在香港有自己的会计师事务所。可以协作客户开设离岸帐户和帮助客户开设香港汇丰银行/渣打银行本地帐户。为客户申请香港电话专线，直接转移到客户在国内的座机或手机上，让客户直接同客户交流。欢迎朋友们来电来涵咨询！

现在东亚基本只处理的是香港公司,所以需要的就只好开香港了,呵呵!

另外,现在处理不是上海以外的客户越来越多,如果是有一定业务量的客户,需要开上海的离岸帐户,可以安排签开户文件,需要的可以电话我,谢谢!

另外的其他风险有:
高风险:被另外银行拒绝建立业务关系
    不愿提供尽职调查过程要求的资料等

另外客户风险
包括:与监察名单数据库一致下载的恐怖分子嫌疑名单,美国资产管理公司发布的特殊指定国民

Specially Designated National名单，外国政要或与外国政要相关联

因为文件内容较多也无法全部写上，也建议需要了解的客户可以用传真给他或者邮件，以便在开立公司前有全面的考虑！

一样是考虑管理简单的客人也建议考虑英国或者美国等地注册，ＢＶＩ作为国际避税天堂，台湾也不再有更多客户注册，即使注册也不是作为贸易的主体，而是作为香港，或者其他地区，国家公司的持股者，最近处理一个很经典的客人就是用这样一个处理方式避免了很多的麻烦和资金的损失的．

另外有少量的签署开户文件可以提供给海外或者外地的客户,但是需要有一定的资金操作标准,需要了解的可以致电我公司.

另外我司近期也将和相关的国内,海外机构举办的海外帐户开立还海外的移民介绍,需要的可以提前预留位子及相关资料.

顺便说下，如果要协助开设香港的渣打（国内暂停），需要客人有护照或者港澳通行证才可以办理！

以后银行也会考虑公司的财务情况而不单单只关注你的AR1和更换BR,这个在我其他的帖子里都早有提到.

个人感觉因为大陆的外汇实在太多,不象港币对美金的固定汇率挂钩,随着人民币针对美金的升值,国家损失不少,所以最近停开的银行也大多是外资银行.

内资的可以开设离岸帐户的银行包括深发,厦门国际,浦发,招商等等暂时是没有受到影响的迹象.

一般还是建议长期操作的客户偏向香港会好一些,毕竟香港的管理是最严谨的,做报税也是很重要的,对于一个正规操作贸易的企业来说,不要把开公司仅仅看成是使用一个"离岸帐户",这个是不对的!

谢谢ＬＺ及时的提醒，我的英国已经开好了在东亚会不会有影响的？请回复　！

以前的帐户我介绍过去的基本都没有影响的应该大目前为止．

到目前就一个英国公司的客人是补了一份ＩＮＣＵＭＢＥＮＣＹ给银行，但不知是不是出于此政策还是其他业务需要，我尽快核实下回复你吧．

电话问过了，对于原来开设好的企业帐户是不影响的，以后东亚是开香港为主，其他的地区，国家的公司暂时都不太愿意再来处理了，各位可以考虑更多的内资或者开香港户头．　　

开香港帐户的公司本所可以连同一起开设签署人的个人帐户，方便资金的操作．

为什么在香港有开设个人帐户的需要

１，方便海外直接收海外客户款项（公司和个人支付）

２，便于直接投资海外证券股票（也可以公司操作）

３，国内的政策对于公对私的限制，及个人年收益１２万交税的考虑．

上面的很多问题可以通过在香港企业帐户和个人帐户的配合操作后来解决的，具体可以电话我，因为细节的话每个公司也不便透露！

但是对于一般兑换比较急需的客户，而且达到一定的量（月兑换２００万美金），我公司在对于公司的资金和背景有一定了解的前提下是可以协助处理兑换的问题的，因为一个需要很多人民币，每月要换２００万美金的客户来讲，一般的银行结汇一定上无法处理，一张ＩＤ一年５万，那一个月也要４０张，这个就不现实了，只好做这个财务的安排，但是要求客人的资金是海外资金，不能是离岸帐户，所以如果是大量金额操作的，帐户需要开立在最近的是香港或者澳门就可以了．

香港企业帐户和香港个人帐户的开立时间上需要两周时间，需要的朋友请注意，比一般的国内要稍微慢些．

香港的话，目前客户选择较多的四渣打和汇丰，这两家也是当地店门最多的，当然如果客户要开设其他的银行也是可以协助安排的，需要的话可以电话我预约好开户的时间，并且准备相关文件．

相应的银行开户申请表需要的话我可以Ｅ－ＭＡＩＬ给大家，填好后即可准备相关文件，签字后的两周可以全部办妥并且开通网上转帐的功能．