离岸账户不能转个人账户应对措施+香港开户的具体操作(最新原创)

[color=Navy][size=4][b]离岸账户不能转个人账户问题+最新处理问题


[color=Red]今天陆续收到客户的电话，说银行不受理离岸账户到个人账户的汇款，这个对操作SOHO的朋友来说可能是一个比较严重的消息，所以去银行做了一个确认的了解！[/color]    回复如下：银行于近日收到中国银行通知，由于中国银行内部调整，账户不接受离岸账户资金打入国内大陆居民个人账户的操作。除此以外，其他所有银行还未有该类通知给到我们，离岸转个人未受限制！
友情提醒：
   1：出于对07年《反洗钱法》的规定，不建议各位SOHO用离岸账户一次性转大笔美金外汇到个人户，银行有权代客户做相关申报，对大家使用利润不是很有利！
   2：同在07年出台的《个人所得税法》中明确规定，个人年收益在12W人民币以上的，需要主动做税务申报，就这一点我在之前的帖子中已经有详细说明，虽然目前没有任何的具体措施来判定海外收益是否属于国内个人收益，但是处于长远考虑还是建议大家，做一些长期规划，详细内容可以点击：[url]http://bbs.fobshanghai.com/space.php?99556/myblogs[/url]，做相关了解
   3：如果大家操作的是香港公司，在利润打个人账户的时候需要特别注意，在香港税务局申报的时候，政府是有权利要求公司董事提供收款个人的联系方式和身份证明，因为如果是以个人薪酬或者佣金的名意打给个人，香港政府是有权追溯该个人的大陆完税证明的，

所有内容查实方式可点击：[url]http://bbs.fobshanghai.com/space.php?99556/myblogs[/url]


[color=Red]应对方式:
　　其实类似的政策是早有苗头,给到以后的离岸操作是一定越来越规范和严谨的,现在大陆可以直接开设离岸户头比较知名的银行只有香港东亚,恒生等港资背景银行，几年的经验和形势告诉我中国实在太多外汇，太多美金，不同于港币汇兑美金的固定挂钩汇率，人民币的对应美金升值，已经是让国家外汇-美金为主“蒸发“不少，所以大部分的外资离岸都叫停了暂时，即使有离岸的业务宁可发牌给内资银行，所以这个外债额度各位可以看到对内资银行没有什么影响，而且内资银行也有利国家对于离岸账户，海外企业的把握，离岸账户是在”国内“越来越开放的大环境下越来越要求”规范“了，我现在大部分的客户协助的处理方式是,客户来到我公司上海分公司来处理香港帐户的见证签署(香港任何银行都可以安排),现在处理最多的是渣打和HSBC,这两间也是香港网点最多的,一方面开设好公司的帐户,另外同时开设个人境外帐户,以后所有的资金流是以公司先打到香港个人帐户,再从境外个人转到国内的个人美金来处理,这样可以避免由公司直接打款到个人,这样可以方便处理个人12万年收入的问题,具体的操作和银行的比较这里也就不一一介绍了,因为香港可以处理的银行实在太多.

[color=DarkGreen][url=http://www.standardchartered.com.hk/]香港渣打银行企业用户详细资料[/url]
[url=http://www.standardchartered.com.hk/chi/cb/home/svc_charge.html]香港渣打个人账户详细资料[/url][/color]

可以网上转帐和直接投资境外的基金，股票等证券投资，如果还需要进一步了解，请致电本公司：021-56556829  DANIEL MA
[/color]

[/size][/b][/color][/b][/size][/color]

[[i] 本帖最后由 danielmll 于 2008-5-9 07:01 编辑 [/i]]

多谢楼主电话的详细解释，我还是决定在汇丰香港开户，请帮我安排下，谢谢！


[quote]原帖由 [i]danielmll[/i] 于 2008-4-16 18:23 发表 [url=http://bbs.fobshanghai.com/redirect.php?goto=findpost&pid=13795857&ptid=1082144][img]http://bbs.fobshanghai.com/images/common/back.gif[/img][/url]
离岸账户不能转个人账户问题+最新处理问题


今天陆续收到客户的电话，说银行不受理离岸账户到个人账户的汇款，这个对操作SOHO的朋友来说可能是一个比较严重的消息，所以去银行做了一个确认的了解！    回复 ... [/quote]

还有渣打有网上银行吗？是不是只有汇丰有呢？

谢谢你的回复，顺便多谢LZ发贴,还有长期以来如此辛苦的耐心解释!顶一个!

[color=Navy][size=4][b]渣打會有網上銀行。
[url]http://www.standardchartered.com.hk/chi/cb/home/svc_charge.html[/url] 這個網址可以看到，相信可以幫到各位了解更多點。

需要可以和我聯係！[/b][/size][/color]

[[i] 本帖最后由 danielmll 于 2008-4-16 18:53 编辑 [/i]]

[color=Navy][size=4][b]匯丰上海目前對於個別客戶開設離岸賬戶已經是完全暫停了，基本是需要行長特批才可以，不過爲了給到大陸客戶繼續有享受到匯丰集團的服務，上海將和香港聯通視頻見證簽署，而且憑藉他們上海直接由單証部門審單頁有利於L/C操作，如果需要開戶，可以聯係我安排時間處理。[/b][/size][/color]

香港賬戶可以買賣當地的股票，歡迎各位電話我作進一步的了解！

我已经在你上次介绍的香港荷兰银行开好了，谢谢楼主，外贸ＳＯＨＯ是越来越不容易啦！！！

回复 #1 danielmll 的帖子

天哪,那以后的离岸帐户还怎么操作呀? 大生意的除外

顶一个,现在虽然限制是越来越多,但办法总是有的.外贸越来越难做哦.

[color=Navy][size=4][b]现在外债额度限制针对的还是外资银行,如果你是需要开立离岸帐户的,那么内资银行也是可以处理的,比如深发,中银,招商等等,如故需要开立外资银行,那么现在渣打,荷兰,汇丰不处理了,可以处理的是香港东亚,和香港恒生等港资背景的银行,其实你可以像上面的朋友一样我可以帮你开立香港本地帐户,也不会影响你将来的免税申请,一方面你的香港公司开户香港也顺理成章,另一方面大陆也没有你注册的信息,所以也是有好处的,主要是看你的出发点,个人觉得长期的考虑,香港开户是一个好的选择,而且大陆HSBC也直接有审单中心的上海,一方面速度快些,一方面也便于你国内交单,具体你有问题可以再咨询我,会尽快恢复你.[/b][/size][/color]

[quote]原帖由 [i]brucelcp[/i] 于 2008-4-16 19:34 发表 [url=http://bbs.fobshanghai.com/redirect.php?goto=findpost&pid=13796632&ptid=1082144][img]http://bbs.fobshanghai.com/images/common/back.gif[/img][/url]
天哪,那以后的离岸帐户还怎么操作呀? 大生意的除外 [/quote]

一般处理好香港个人和企业帐户也只是需要5个工作日,该帐户也是可以自由交易海外股票和基金的,所以还是比较迅速的.

对于希望在境外投资港股的客户来说，这也是最简洁的一种操作了：）

如果需要可以联系，香港的任何银行都是可以安排的，但是需要预约好时间！

现在我这边处理最方便的是香港渣打开户，可以有提款卡和支票和网上银行等，方便各位的资金结算．

[[i] 本帖最后由 danielmll 于 2008-4-17 23:28 编辑 [/i]]

有需要的可以电话我进一步了解!

[quote]原帖由 [i]danielmll[/i] 于 2008-4-16 18:52 发表 [url=http://bbs.fobshanghai.com/redirect.php?goto=findpost&pid=13796160&ptid=1082144][img]http://bbs.fobshanghai.com/images/common/back.gif[/img][/url]
匯丰上海目前對於個別客戶開設離岸賬戶已經是完全暫停了，基本是需要行長特批才可以，不過爲了給到大陸客戶繼續有享受到匯丰集團的服務，上海將和香港聯通視頻見證簽署，而且憑藉他們上海直接由單証部門審單頁有 ... [/quote]




“上海将和香港联通视频见证签署”请问什么时候开始？前几天打电话过去，上海汇丰还说不能在内地办香港本地帐户。如果开通了视频见证，那对客户来说又是方便了许多。深圳这边的汇丰已经开通，前两天才打电话咨询过……

据银行朋友说在一个月以内！

中国本来就是地方性政策很强，所以每个地方得中国银行不能收离岸账户得货款,其实这个和地方得落实情况有关,所以大家在操作之前还是要根据自己得情况给到银行最一个详细了解，最好电话问银行，等除了结果，再考虑怎么办！

我做的零申报和你说的报税是一回事吗？有什么区别的啊？

答：关于报税和所谓"零申报"的说明，你做的＂零申报＂在香港叫做业务不活跃报税，是最简单的一种处理，就是在税表上全部填零，没有营业，成本，支出等等．
香港有限公司每年均要向税务局申报税项，其责任由董事负责，如在指定时间内公司仍未能提交核数师报告、报税表及公司雇员的薪金申报表，税务局会对该公司作出评估，为避免多缴不必要的税款，董事应主动并尽快处理公司帐目并交予核数师审核，第一次核数期限为公司成立后18个月内（一般公司的截数日会定于3月31日/12月31日，有80%的香港公司都会选择在3月31日作为公司埋数的时间）；当公司经营者收到税务局的有关信件或税表时，应该尽快安排有关核数师进行核数工作。
香港有限公司报税可分为两种：
第一，        DORMANT A/C（业务不活跃），适用于：
★　没有购买任何物业、资产；
★　没有任何银行出入记录（银行月结单）；
★　没有经营任何业务。
第二，        AUDITOR＇S REPORT（核数师报告）
核数师报告的作用：
一是：报税、信贷；借贷审查。二是：同时透过核数，令公司提高管理质素；了
解内部监控制度；保障股东之权益。


根据香港的法律，一间有限公司须每年审核公司的财务报告表，每年至少要做一次核数师报告，至于核数师报告提交税务局的次数则并不确定，税务局一般要求有限公司至少一年交一次，也有半年交一次，甚至也有两年交一次的，他会根据不同的情况而作出不同的安排，但一般来说是一年交一次。
当一间香港有限公司收到税务局发来的保税表，在法律上要在一个月内向税务局递交一个核数师报告。
例如：如果报税表注明是4月3号发出的，那么在5月3号前就要完成并递交到税务局。
核数师报告上要求写清楚财政年度，即这间公司埋数年期是什么时候，即是4月份收到报税表，一般来说，如果上年埋数年期是2003年3月31号，那么下一年的埋数年期一定是2004年3月31号。
但是按正常来讲，做一个核数师报告，就算所有文件都齐全，至少都需要一个月的时间，所以收到报税表后，一般会延迟几个月，延迟的时间根据公司上年核数师报告财政年度的年结的不同情况而不确定，而且是有很多法律的限制的，可以延迟到7月15号、或8月15号或11月15号，如果上年年结是在2003年3月31号，埋数在2004年3月31号，就可以延迟到11月15号。
如核数师报告递交延误将会得到如下处罚：
☆　开业以来第一次递交核数师报告：
1.罚款HKD1,200；
2.第一次罚款后14日内尚未处理，将会收到传票，并增加罚款HKD3,000；
3.收到传票而不作处理，行政责任将一直累积，直至阁下遵守香港的法例为止。

所以向税务局递交核数师报告对于香港有限公司是相当重要的，而且香港公司
法规定每间香港有限公司必须每至少年做一次核数，这是每一间香港有限公司的义务。

香港帐户的见证签署(香港任何银行都可以安排),现在处理最多的是渣打和HSBC,这两间也是香港网点最多的,一方面开设好公司的帐户,另外同时开设个人境外帐户,以后所有的资金流是以公司先打到香港个人帐户,再从境外个人转到国内的个人美金来处理,这样可以避免由公司直接打款到个人,这样可以避免个人12万美金的问题,具体的操作和银行的比较这里也就不一一介绍,需要的话可以再问到我。

[url]http://www.standardchartered.com.hk/[/url]（企业用户）
[url]http://www.standardchartered.com.hk/chi/cb/home/svc_charge.html[/url] （个人用户）

希望开立香港的企业和个人帐户的朋友,有需要请尽快联系.

香港个人帐户也是可以协助开设的,[url]http://www.standardchartered.com.hk/chi/cb/home/svc_charge.html[/url](个人银行渣打网站)

关于香港个人帐户的服务包括


服務收費

--------------------------------------------------------------------------------

綜合理財服務
與存款戶口有關服務
找換服務
匯出款項
匯入款項
旅行支票
其他服務收費
樓宇按揭服務
信貸服務
循環貸款卡
信用卡
基金投資服務
債券投資服務
股票投資服務

如何看待“离岸账户停止现金提取业务的对策”？
    今年以来随着深圳特区外资银行对离岸帐户取现特权的收回，以及最近出台的关于国家外汇管理局关于印发《个人外汇管理办法实施细则》的通知对于个人结汇和境内个人购汇实行总额管理调整从原来的每人每月等值5万美元到现在的每人每年等值5万美元，等一系列政策。进一步分析这些政策的出台的原因，虽然并不是特别针对离岸帐户本身，（其中有很多是出于外资银行开展人民币业务，国家需要收回一部份特权以平衡国内银行的竞争压力，以及调控外汇储备居高不下，人民币汇率节节攀升的势头），加之个人所得税12万年收入需要二次申报的规定，对于本身就并不通畅离岸帐户资金流出渠道更是填淤堵泥，那么离岸帐户里的资金就不能打回个人帐户了呢？除了打回个人帐户究竟是否还有其他的出径呢？

这边就给大家简单介绍一下几种方法：
1、在香港公对私是没有管制的，而且现在大陆居民到香港开设帐户也很简单，那么如果将公司帐户和个人同时设立在香港，然后再通过个人帐户划款到国内的个人帐户即可，当然这种方法并非适合所有的人，操作时也要考虑其中的手续成本，一般来讲同行同城的资金划转是免手续费的，且按照料香港的法律，对于股东形式的分红划转到个人帐户合理合法且可以免税。个人以后在国外的消费也可以自由支取。

2、如果是规模比较大的公司，有大量的资金囤积于香港公司无法盘活的话，不如直接在国内办理中外合资机构，可以名正言顺的把资金投入国内的公司，在香港实行来源地征税原则，对于自于境外的利润属于海外利得是可以申请豁免税收的，因此也不会存在关联交易的问题。

3、现在每人每年结汇限额是5万美金，要使用超过5万美金可以通过转多个人结汇即可。
     
     当然方法有多种，最终还是要结合不同的情况不同分析.

上海东亚银行开设帐户的风险评估要求---开立公司的选择地和名称都具指导意义－ＮＥＷ


现上海东亚银行对于开户的香港公司都会有风险评估,在这里简单说下其中行业风险:

特别风险行业:航空,货币兑换,赌场
高风险:娱乐,珠宝/宝石/贵金属,艺术品和古董,房产中介,律师行/会计师行/投资顾问或经纪行业,典当行/拍卖行

另外按照地域风险评级,BVI,开曼等离岸金融中心已经属于高风险评级,请在注册地选择时慎重!

特别风险政治敏感的国家缅甸,古巴,伊朗,伊拉克,利比亚,北韩,津巴布韦等具体可电话了解,单证是不予以处理的)


具体详细的风险评级要求在这里就不完全写出来了,需要了解的可以再问过我,离岸的正规


请客户在选择名称上避开上诉词汇,以免开户时麻烦!

企业注册，审计服務范围
審計服務
審計服務主要分為法定審計與非法定審計（特殊審查）兩種。


法定審計
根據香港《公司條例》第122條，香港有限公司每年的財務報表必須由香港執業會計師審核，以便公司股東於週年大會省覽。



非法定審計 （特殊審查）
除法定審核外，我們亦會按客戶的個別需要和情況，安排特殊審計。

稅務服務
不論是公司的利得稅或是個人的薪俸稅，假若處理不當，將令納稅人浪費金錢和時間。 本公司專責協助納稅人在法例容許下繳納最低的稅款。我們將按個別客戶情況，提供專業的稅務策劃及意見，協助客戶制定並執行計劃，定期復核和檢討，以便客戶能夠以合法途徑享有最佳的稅務優惠。

會計理賬服務
保存業務紀錄 - 稅務條例第51C條規定:
每名在香港經營某行業、專業或業務的人，須就其入息及開支以英文或中文備存足夠的紀錄，以便其應評稅利潤易於確定。

公司秘書服務
成立全新 / 購買現成香港有限公司 ；
成立全新 / 購買海外有限公司 ；
擔任法定公司秘書 ；
提供註冊地址 / 通訊地址；
提供股東/董事代理人；
處理股份轉讓、更改董事 / 秘書 / 公司名稱 /公司註冊地址 /增加資本；
處理有限公司撤銷註冊；
處理無限公司(獨資及合伙) / 分行成立、更改、結業等。

管理、財務及其他服務
安排公司內部監管及會計程序；
對財務及營運事宜提供意見；
盈利預測及資金流動預測；
從銀行的角度評估財政帳目；
強積金顧問等。

香港公司报税日期已过如何处理


香港公司的埋数报税周期有两个:4月1日----次年3月31日;1月1日----次年12月31日.
      3月31日和12月31日叫作埋数截止日期.      
      
      一般情况第一次收到税务局税表之后政府会给你3个月时间让你去完成核数师报告,以后是给你1个月时间,但是要作好一份核数师报告,1个月时间往往是不够的.这样的话就需要你向税务局申请延期.埋数到3月31日的可以延期到11月15日,埋数到12月31日的可以延期到8月15日. 虽然报税可以申请延期,但是实际过程中有些客人准备单据还是会比较慢一些,会碰到延期了还是没法在规定时间内完成的情况.
     
      上周就是延期到8月15日的最后日期,但是还是碰到一个客人由于整理下应收未收的单据而过期.象这种特殊情况下可以额外再向税务局申请一次延期到8月31日,但是这次申请税务局不是一定批准,要看你公司收到税表的时间而定了.虽然这个延期的时间不长只有半个月,但是对于很多人来说过期往往只是晚了几天,所以如果能申请到这次延期对于避免罚款还是很有帮助的.  
   
      申请延期是个方法不过只能治标不治本,要想核数报告在规定时间内完成,有时候也需要计算收到税表的时间,作个提前的准备,有些香港公司收到税表时间比较尴尬的,可以在收到税表之前就安排准备单据,这样等税表下来直接处理后续会计审计就快很多。

香港公司报税日期已过如何处理


香港公司的埋数报税周期有两个:4月1日----次年3月31日;1月1日----次年12月31日.
      3月31日和12月31日叫作埋数截止日期.      
      
      一般情况第一次收到税务局税表之后政府会给你3个月时间让你去完成核数师报告,以后是给你1个月时间,但是要作好一份核数师报告,1个月时间往往是不够的.这样的话就需要你向税务局申请延期.埋数到3月31日的可以延期到11月15日,埋数到12月31日的可以延期到8月15日. 虽然报税可以申请延期,但是实际过程中有些客人准备单据还是会比较慢一些,会碰到延期了还是没法在规定时间内完成的情况.
     
      上周就是延期到8月15日的最后日期,但是还是碰到一个客人由于整理下应收未收的单据而过期.象这种特殊情况下可以额外再向税务局申请一次延期到8月31日,但是这次申请税务局不是一定批准,要看你公司收到税表的时间而定了.虽然这个延期的时间不长只有半个月,但是对于很多人来说过期往往只是晚了几天,所以如果能申请到这次延期对于避免罚款还是很有帮助的.  
   
      申请延期是个方法不过只能治标不治本,要想核数报告在规定时间内完成,有时候也需要计算收到税表的时间,作个提前的准备,有些香港公司收到税表时间比较尴尬的,可以在收到税表之前就安排准备单据,这样等税表下来直接处理后续会计审计就快很多。

如何检验自己的香港公司是否处于正规管理以及利润合法状态？


其实要检验一个香港公司是否管理正规很简单，一般分为两个方面！
一：香港公司每年都需要对公司“商业登记证”进行更换（蓝色的那张），因为税务局会对一个公司有效期做UPDATE（可从政府网站查询结果）
二：你的注册机构是否给到你香港税务局的税表以及该公司的“PROFIT&LOSS ACCOUNT”和“BALANCE SHEET”，因为这些是香港会计师出据AUDIT的依据，如果你公司的资产负债表和利润表做出来香港公司是有利润的，那会计师则要在你的AUDIT中为你申请“海外利得”，当然也会有一些机构随便帮妳做一份最简单的负债表，说你公司是亏本的，香港纳税原则是有利润就纳税，没有就不用，所以在税务管理，以及利润合法化方面存在很多猫腻！
    如果你公司运作18个月以上，连香港公司的税表都没见过，这个问题就比较严重了！
    PS：对于香港公司0申报的说法，我就不再解释了，因为只要是做生意的香港公司，在法律上O申报是一个埋税的刑事责任，责任承担人是公司股东，不是注册机构，已经有很多案例证明0申报的危险性！